قانون جدید بر ارائه دهندگان خدمات دارایی های رمزنگاری مانند صرافی های متمرکز ارز دیجیتال تحت MiCA تأثیر می گذارد.
پارلمان اروپا مقررات جدیدی را به تصویب رسانده است که با هدف مبارزه با پولشویی، تعهدات رسمی را بر روی شرکت های ارز دیجیتال تحمیل می کند. این نهادها همچنین ملزم به گزارش هر گونه فعالیت مشکوک به مقامات خواهند بود. قانون جدید که در 24 آوریل تصویب شد، رمزارزها را هدف قرار خواهد داد. ارائه دهندگان خدمات دارایی (CASP) مانند صرافی های متمرکز رمزنگاری تحت مقررات بازار دارایی های رمزنگاری (MiCA) و نهادهای مختلف تحت تأثیر قرار خواهند گرفت، MiCA یک چارچوب نظارتی است که توسط اتحادیه اروپا برای نظارت بر دارایی های دیجیتال و بازارهای آنها معرفی شده است. ، در ژوئن 2023 تصویب شد و تا پایان سال به طور کامل به بهره برداری می رسد.
یک نهاد جدید به نام اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم (AMLA) برای نظارت و نظارت بر اجرای قانون جدید منصوب شده است. پاتریک هانسن، مدیر استراتژی و سیاست اتحادیه اروپا در Circle، در یک نشریه X برای نتیجه رای گیری ابراز امیدواری کرد و خاطرنشان کرد که این بسته به طور رسمی تایید خواهد شد، این مورد تایید نشده و هنوز در مجله دفتر اتحادیه اروپا منتشر نشده است. توسط شورای اتحادیه اروپا که سه سال بعد تصویب و اجرا شد، هانسن در نشریه دیگری اشاره کرد که این CASPها ملزم به پیروی از رویه‌های استاندارد «مشتری خود را بشناسید» (KYC) و روش‌های مبارزه با پولشویی (AML) مانند بررسی دقیق مشتری هستند.
هانسن با اشاره به اینکه این الزام جدید نیست، زیرا همه صرافی‌های ارز دیجیتال و ارائه‌دهندگان کیف پول حضانت در اتحادیه اروپا در حال حاضر ملزم به رعایت این مقررات بر اساس قوانین موجود هستند، هنسن نسخه نهایی را یک نتیجه مثبت برای بخش کریپتو توصیف کرد و اشاره کرد که تکرارهای AMLR قبلی یک رویکرد بسیار سخت‌گیرانه‌تر را پیشنهاد کرد، و KYC را برای مبتکر، ذینفع نگهبان اجباری کرد، اما او از تلاش‌های صنعت برای حمایت از رویکرد مبتنی بر ریسک با گزینه‌های متعدد، که در نهایت منجر به اجماع، اعتبار می‌شود، حمایت کرد.
ماه گذشته، اکثر کمیته‌های کلیدی پارلمان اروپا، سقف ۱۰۰۰ یورویی (۱۰۸۰ دلار) پرداخت‌های ارزهای دیجیتال را از کیف‌پول‌های رمزنگاری خود میزبانی به عنوان بخشی از قوانین جدید AML حذف کردند.
