استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ و معرفی انواع استیبل کوین

در دنیای بازارهای مالی، به ویژه بازار مالی ارزهای دیجیتال (ارز رمزنگاری شده – ارز رمزنگاری شده) پادشاه ارزهای دیجیتال، یعنی. بیت کوین، پیشرو در سرمایه گذاری و کسب سود است. استیبل کوین ارزهای رمزنگاری شده مانند تتر، دای و غیره. با ارزهای دیجیتال نوسانی مانند بیت کوین، اتریوم، کاردانو، ریپل و غیره مواجه هستند. در واقع، این یک نوع ارز دیجیتال است که برای کاهش نوسانات قیمت طراحی شده و به عنوان ذخیره ارزش و وسیله مبادله استفاده می شود.

استیبل کوین چیست؟

اهمیت استیبل کوین ها از نام آنها ناشی می شود. استیبل کوین به این بدان معناست که ارزش ارز دیجیتال ثابت است. استیبل کوین ها بر خلاف سایر ارزهای موجود در بازارهای مالی ارزهای دیجیتال دارای ارزش ثابتی هستند و در بدترین حالت ممکن به دلیل حجم خرید و فروش ارز رمزپایه مورد نظر، قیمت، تا یک هزارم درصد بالا و پایین می روند. از بسیاری از استیبل کوین ها به ارزش 1 دلار. اما برخی از استیبل کوین ها معادل ارزش دیگری هستند، برای مثال Rapid Bitcoin یک استیبل کوین است که ارزش آن برابر با یک بیت کوین است.

سکه ناپایدار (کوین ناپایدار) چیست؟

سکه های فرار قابلیت سرمایه گذاری بلندمدت (هدلینگ) را دارند زیرا با گذشت زمان، اگر شخصی به عنوان معامله گر یا معامله گر استراتژی معاملاتی خوبی اندیشیده باشد، می تواند سود بسیار بالایی از بازار ارزهای دیجیتال کسب کند.

انواع استیبل کوین ها

یک استیبل کوین با پشتوانه ارزهای فیات

استیبل کوین ها توسط ارزهای فیات مانند دلار آمریکا پشتیبانی می شوند.

استیبل کوین با پشتوانه کالا

استیبل کوین هایی که دارای وثیقه و پشتوانه کالاهای تجاری هستند نیز نوع دیگری از ارزهای رمزپایه پایدار هستند، به عنوان مثال استیبل کوین هایی که دارای طلا یا نقره به عنوان وثیقه هستند.

ارزهای رمزپایه مبتنی بر استیبل کوین

در این حالت ارزهای رمزنگاری شده در بازارهای مالی به عنوان پشتیبان سکه های پایدار عرضه می شوند که به دلیل نوسانات ارزهای رمزنگاری شده در بازار مالی، میزان آن یک به یک نخواهد بود.

یک استیبل کوین ناامن

توکن‌های این نوع ارز دیجیتال پایدار به الگوریتمی متکی هستند که حجم بازار را برای حمایت از قیمت توکن تغییر می‌دهد. در این راستا، قراردادهای هوشمند مورد استفاده در الگوریتم استیبل کوین در مواردی که قیمت توکن ها کمتر می شود حفظ می شود. قیمت برای ایجاد ثبات در بازار اگر ارزش مالی ارزهای دیجیتال کاهش یابد، آن توکن ها را می فروشند و اگر ارزش توکن ها افزایش یابد، عرضه خود را افزایش می دهند.

استیبل کوین ها چگونه به ثبات بازار مالی ارز دیجیتال کمک می کنند؟

با توجه به عرضه نامحدود استیبل کوین ها، برخلاف سایر ارزهای رمزپایه مانند بیت کوین، این ارزهای دیجیتال با توجه به شرایط بازار هزینه خواهند شد و این یکی از تفاوت های اصلی بین استیبل کوین ها و کوین های ناپایدار است، داشتن وثیقه های مختلف برای حمایت از استیبل کوین ها تضمین می کند و به معامله گران و سرمایه گذاران اعتماد کرده است. به عنوان مثال، تتر یک استیبل کوین است که دلار را به عنوان پشتوانه و وثیقه برای هر ارز دیجیتالی که ارائه می کند، می پذیرد.

جریان نقدی ج سکه های پایدار

یکی دیگر از دلایل و ویژگی هایی که باعث موفقیت و سرعت بخشیدن به توسعه استیبل کوین ها شد، امکان جریان های نقدی ارزهای دیجیتال ثابت در سرمایه گذاری های پرریسک است، حتی وجود نوسانات کم در استیبل کوین ها نمی تواند برای سرمایه گذاران سودآور باشد، زیرا وجود مدل های کسب و کار جدید در بازار استیبل کوین ها نقشی در کسب سود قابل توجه برای سرمایه گذاران خطرپذیر و همچنین سرمایه گذاران عادی در بازار ارزهای دیجیتال دارد.

ساده سازی P2P

قراردادهای هوشمند به طور خودکار تبادل مالی بین دو طرف را بدون حضور شخص ثالث امکان پذیر می کند. این روش تراکنش قابل ردیابی، برگشت ناپذیر و بسیار شفاف است و ارزهای پایدار را به گزینه ای ایده آل برای پرداخت وام، اجاره، هزینه اشتراک و سایر کاربردها تبدیل می کند. استیبل کوین ها این فرآیندها را با کمترین کارمزد و در سریع ترین زمان ممکن انجام می دهند.

مقدمه ای بر استیبل کوین تتر (پیوند) – USDT

تتر یک ارز دیجیتال است استیبل کوین رمزگذاری شده است که ارزش آن در بازار ارزهای دیجیتال یک دلار است.

یک فرآیند پایدار: زمان‌هایی در بازار مالی ارز دیجیتال وجود دارد که ارزش این استیبل کوین می‌تواند به مقدار بسیار کمی بالا یا پایین شود. این تغییر کوچک در قیمت استیبل کوین ها به دلیل حجم معاملات بازار است که معمولاً از طریق آن به قیمت ثابت می رسد. به زودی برمی گردد

توزیع: با توجه به محبوبیت زیاد استیبل کوین ها، USDT و توانایی معامله در تقریباً همه صرافی ها باعث محبوبیت ارز دیجیتال Tether شد.

دستکاری بازار: استیبل کوین محبوب بازار مالی ارزهای دیجیتال، تتر، بارها به دستکاری بازار در صرافی بیت فینکس متهم شده است، مطالعه جمع آوری شده نشان می دهد که حداقل در نیمی از موارد کاهش یا افزایش چشمگیر در بازار ارزهای دیجیتال از آن زمان تاکنون، استیبل کوین تتر به نوعی درگیر بوده است.

پنهان کردن اطلاعات مهم: به دلایل نامعلوم، ارز دیجیتال پایدار تتر ارتباط مستقیم خود را با صرافی Bitfinex پنهان کرد، این پنهان‌کاری تا زمانی که شواهد همکاری ارز دیجیتال تتر با صرافی Bitfinex به وضوح منتشر شد ادامه یافت.

عدم تایید منظم و قابل اعتماد: یکی از مشکلات اصلی ارز دیجیتال تتر نبود امنیت است، به گفته «به ازای هر واحد ارز دیجیتال تتر، یک دلار به عنوان وثیقه تضمین می‌شود». سرانجام، در 1 نوامبر 2018، ارز دیجیتال تتر همکاری خود را با این بانک خاتمه داد. Deltec Bank & Trust Limited وی خبری را با این تیتر منتشر کرد:

در پایان کار در 31 اکتبر 2018، 1,831,322,828 دلار حساب های محدود Tether وجود داشت. این یافته تنها بر اساس اطلاعاتی است که تاکنون در اختیار داریم.

با وجود این اطلاعات، تضمین شد که منابع لازم برای تحویل USDT این نسبت یک به یک دلار دارد، اما هنوز سوالات اساسی در مورد امنیت داخلی شرکت وجود دارد.

نکات طلایی مربوط به ارز دیجیتال Tether

• تتر ابتدا در سال 2014 با نام Relcoin راه اندازی شد، اما بعداً نام آن تغییر کرد.
• Ifinix به عنوان مالک Tether شناخته شده است و در سال 2019 یک استیبل کوین دیگر به نام Tether Gold را معرفی کرد که توسط طلا پشتیبانی می شود.
• شرکت آیفینیکس نیز مالک صرافی ارز دیجیتال Bitfinx محسوب می شود

آشنایی با سکه ثابت دلار بایننس – BUSD

کارمزدهای پایین به دلیل ارائه در شبکه بایننس: پس از راه اندازی ارز دیجیتال تتر در شبکه ارز دیجیتال ترون، هزینه تراکنش ها به شدت کاهش یافته است، اما اگر به دلایلی در انتقال ارز رمزپایه تتر به شبکه ترون مشکلاتی وجود دارد، بهترین گزینه استفاده از دلار بایننس است. برای تراکنش ها در حال حاضر هیچ دلار Binance در شبکه Tron وجود ندارد.

قابلیت تبدیل به استیبل کوین BUSD به سایر ارزهای دیجیتال: یکی از ویژگی های مهم بایننس دلار، امکان تبدیل این ارز دیجیتال پایدار به سایر ارزهای دیجیتال است.

محبوبیت کمتری نسبت به ارز دیجیتال Tether در صرافی ها: با توجه به زمان کوتاهی که از ظهور این ارز دیجیتال ثابت می گذرد، همه صرافی ها نتوانسته اند این سکه را به لیست ارزهای دیجیتال خود اضافه کنند.

نکات طلایی بایننس دلار

• ارز دیجیتال BUSD هیچ کارمزدی برای تمام تراکنش های خود دریافت نمی کند.
• انواع وام های ارائه شده بر روی دلار بایننس با سود سالانه 15 درصد ارائه می شود.
• ارز دیجیتال BUSD را می توان در موبایل، دسکتاپ و API معامله کرد.

معرفی استیبل کوین USDC

USDC از حمایت شرکت های معروف برخوردار است و تماماً با دلار آمریکا تأمین مالی می شود. این شرکت ها را می توان شناسایی و تایید کرد و مسئولیت این ارز دیجیتال را دارند.

شرکت‌های حامی USDCoin امکان تأیید کلیه داده‌های لازم را در ممیزی‌های داخلی و عمومی فراهم کرده‌اند. علاوه بر این، USD Coin با چندین برنامه و پلتفرم، از جمله صرافی Coinbase، یکپارچه شده است.

USDC یک استیبل کوین متمرکز است و در واقع نسخه مشابهی از ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) است. صادرکننده این سکه کنترل کامل بر روی آن دارد و می تواند به سرعت حساب ها را ببندد و بدون مشورت با کاربران تصمیمات نهایی را بگیرد. حتی قرارداد هوشمند پشت USDC قابل تنظیم است به طوری که هر توکن نشان دهنده یک ارز غیرقابل جایگزین است. این بدان معناست که هر توکن هویت منحصر به فردی دارد، اما بر قابلیت تعویض آن تأثیری نمی‌گذارد.

نتیجه: استیبل کوین ها نوع دیگری از ارزهای رمزنگاری شده در بازار مالی هستند که ارزش قیمت آنها در بازار مالی یک عدد ثابت است، این مقدار 1 دلار است. لازم به ذکر است که قیمت این سکه ها ممکن است با توجه به حجم معاملات روزانه اندکی تغییر کند اما در مدت زمان کوتاهی به حالت قبل باز خواهد گشت.