امید ملکان، استاد دانشگاه بازرگانی کلمبیا، می‌گوید تسویه حساب بایننس رفتار مشکوک بانک‌ها و شرکت‌های ارز دیجیتال را برجسته می‌کند.
به گفته امید ملکان، استادیار دانشکده بازرگانی کلمبیا و نویسنده، وقایع اخیر پیرامون صرافی ارز دیجیتال Binance بحث های قابل توجهی را در مورد سرکوب شرکت های رمزنگاری توسط ایالات متحده به راه انداخته است. در امور مالی سنتی ملکان در X (توئیتر سابق) نوشت: خیلی متفاوت است. افرادی که صمیمانه بر این باورند که ارزهای دیجیتال عامل منحصربه‌فرد افراد بدی هستند که کارهای بد انجام می‌دهند، نمی‌دانند بقیه سیستم مالی چگونه کار می‌کند، هنوز مقادیر زیادی سرمایه غیرقانونی دارند. کار.
ملکان همچنین استدلال کرد که اگر شرکت‌های سنتی مانند بایننس رفتار کنند، بسیاری از وال استریت زندانی می‌شوند، صدها مدیر عامل در زندان، و پول کمتری برای خرید سهامداران (یا لابی‌گری) اگر مطابق با استاندارد بایننس رفتار کنند، زندانی می‌شوند. بود، اما بانکداران آنقدر باهوش بودند که هرگز بازی را زیر سوال نبردند.
علی‌رغم انتقادات، ملکان معتقد است که صرافی همچنان برای دروغ گفتن به مشتریان خود اشتباه است و به دلیل رعایت نکردن آن اشتباه می‌کند. CZ به دلیل شرکت در فعالیت‌های غیرقانونی که اجازه می‌داد وجوه دزدیده شده در صرافی جابجا شود، به عنوان بخشی از قرارداد از سمت مدیر اجرایی استعفا داد.
ملکان همچنین از مشارکت بایننس در شمول مالی طی چند سال گذشته قدردانی کرد و گفت که کار نسبتا معقولی در آوردن ده‌ها میلیون نفر از افراد فقیر و محروم به سیستم مالی انجام داده است، کاری که شرکت‌های مالی جهانی که واجد شرایط هستند، به طور مزمن در انجام آن ناکام هستند. بر اساس اسناد فاش شده که توسط کنسرسیوم بین المللی روزنامه نگاران تحقیقی (ICIJ) به دست آمده است، بزرگترین بانک های جهان اجازه داده اند که تریلیون ها دلار توسط مجرمان شسته شود.
این تحقیقات که در سپتامبر 2020 فاش شد، بیش از 2100 گزارش فعالیت مشکوک (SAR) را که شامل بیش از 2 تریلیون دلار تراکنش بین سال‌های 1999 تا 2017 بود، تجزیه و تحلیل کرد که توسط افسران انطباق داخلی مؤسسات مالی به عنوان پولشویی یا پرچم‌گذاری برای فعالیت‌های مجرمانه بالقوه علامت‌گذاری شده بود. ، بانک هایی که این معاملات را تسهیل کردند شامل موسسات بزرگی مانند بانک نیویورک ملون بودند.
