یک کارشناس ارزهای دیجیتال معتقد است که اقدامات غیرقانونی صرافی FTX، شرکت Alameda و بانک Silvergate در روز روشن اتفاق می افتد و با ورشکستگی این صرافی، Silvergate می تواند پاسخگو باشد.
به گزارش کوین اکسو و به نقل از مجله بیت کوینیست، یک کاربر توییتر با نام کاربری EventLongShort برای اولین بار به طور عمومی در مورد ارتباط بین حساب های FTX و Alameda صحبت کرد. سوالی که در این زمینه مطرح می شود این است که آیا بانک سیلورگیت به شرکت های FTX و Alameda اجازه استفاده از یک حساب را داده است؟ این غیرقانونی نیست؟ آیا یکی از اهداف مبارزه با پولشویی (AML) و شناسایی مشتری (KYC) قوانین جلوگیری از پولشویی نیست؟ پس چگونه اقدامات سام بنکمن فرید (SBF) باعث نگرانی نشد؟ البته پاسخ این است که قوانین برای معروف و ثروتمند یکسان نیست!
Silvergate چیست و چه رابطه ای با صرافی FTX و شرکت Alameda دارد؟
اکثر مشتریان بانک سیلورگیت در حوزه ارزهای دیجیتال فعال هستند. صرافی های متمرکز، سرمایه گذاران نهادی و چند برابر کننده های استیبل کوین. محصول اصلی این بانک شبکه SEN است که به مشتریان این امکان را می دهد تا به صورت 24 ساعته بین حساب سیلورگیت خود و سایر اعضای شبکه SEN انتقال وجه داشته باشند.
بنابراین وقتی می‌خواهید حساب FTX خود را شارژ کنید، اطلاعات حساب Silvergate خود را به شما می‌دهند. فقط یک مشکل وجود داشت؛ صرافی FTX حساب Silvergate نداشت، اما Alameda داشت. بانکمن در مصاحبه متنی با مجله Vox این موضوع را تایید کرد. آیا Silvergate ممکن است برای اجازه دادن به این اتفاق دچار مشکل شود؟
اگر Alameda زیرمجموعه FTX بود یا برعکس، مشکلی وجود نداشت، اما دو نمودار درختی ارائه شده توسط Sam Bankman Fried و مدیر جدید FTX، John Ray، آلامدا را به عنوان یک شرکت کاملاً مستقل معرفی می کند. تنها شباهت بین این دو، اکثریت سهام SBF در آنها است. آیا این بدان معناست که Silvergate قوانین احراز هویت مشتری را در این مورد زیر پا گذاشته است؟ شاید.
بخش مدیریت ریسک و انطباق Silvergate
بانک سیلورگیت در اقدامی که می‌تواند به اعتراف به گناه اشاره کند، تنها دو روز پس از اعلام ورشکستگی FTX، رئیس بخش مدیریت ریسک و انطباق خود را جایگزین کرد. در زمان فعالیت FTX، پسر و داماد مدیر این بانک مدیریت این بخش را بر عهده داشتند. به گفته EventLongShort، این دو ممکن است قوانین را به دلیل رشد جذاب فزاینده شرکت نادیده گرفته باشند.
این تحلیلگر گمنام دلیل احتمالی دیگری برای این موضوع ذکر کرد و گفت:
شاید Silvergate نمی‌خواست مستقیماً با FTX تعامل داشته باشد زیرا این پلتفرم در ایالات متحده ممنوع بود و Alameda راهی برای دور زدن این ممنوعیت بود.
اما ممکن است توضیحی برای Silvergate وجود داشته باشد. آلامدا همچنین صاحب یک دفتر فرابورس بود. بنابراین، معرفی پول توسط مشتریان بالقوه در این فرابورس کاملاً قابل قبول است.
آیا قوانین مبارزه با پولشویی و احراز هویت مشتری بی فایده است؟
شاید. سیلورگیت یک بانک کاملا قانونی است. طبق قانون، همه مشتریان آنها مدارک هویتی ارائه کرده اند و الزامات مبارزه با پولشویی را رعایت کرده اند، اما این امر به نتیجه چندانی منجر نشده است. تاریخچه صرافی FTX به عنوان یکی از بزرگترین کلاهبرداری های تاریخ در یادها خواهد ماند.
یکی دیگر از کاربران توییتر ماجرا را اینگونه خلاصه کرده است:
فایده AML/KYC چیست اگر نتواند SBF را از پولشویی میلیاردها دلار متوقف کند؟ این طرح ها کاملا بی فایده به نظر می رسند و بدون هیچ منفعتی حریم خصوصی افراد را نقض می کنند.
مورد جالب تر، شرکت Chinalysis است. این شرکت که در زمینه تحلیل داده های بلاک چین فعالیت می کرد و به تمامی داده های FTX دسترسی داشت قربانی این حادثه شد و سرمایه خود را از دست داد. این پیام درستی در مورد کیفیت محصولاتش نمی دهد!
آیا ممکن است رویه‌های KYC و AML فقط ابزارهای کنترل جمعیت هستند و ربطی به پیشگیری از پولشویی ندارند؟ شاید؟!
