صرافی فرابورس یکی از مدل های پرطرفدار، پلتفرم های خرید و فروش ارز دیجیتال است که به دلیل کارمزد پایین، نقدینگی بالا، سرعت، امنیت بالا و … از ارزش بالایی برخوردار است. در این نوع مبادله، واسطه حذف می شود و معامله بین فرد و پلتفرم انجام می شود. سازمان ها و نهنگ ها معمولا از این روش استفاده می کنند، اما با توجه به ویژگی ها و مزایای این روش، خرده فروشان نیز می توانند از آن استفاده کنند. در این مقاله نگاهی دقیق به این مبادلات خواهیم داشت، برای آشنایی بیشتر با ما تا پایان مقاله همراه باشید.
انواع صرافی ارز دیجیتال را بشناسید
با محبوبیت صنعت کریپتوکارنسی، اکثر مردم مایل به خرید، فروش و فعالیت در این حوزه هستند تا از پتانسیل بالای این بازارها برای کسب درآمد استفاده کنند، اما ممکن است برخی تصور کنند که فرآیندهای خرید و فروش در این بازار به دلیل دانش ناکافی از دنیای ارزهای دیجیتال پیچیده است.
در این بخش، انواع تراکنش‌های ارز دیجیتال را به تفصیل فهرست می‌کنیم و به شما کمک می‌کنیم تا در هر شرایطی و در هر سطحی از تجربه بازار شروع به معامله و کسب سود کنید. وقتی اطلاعات کاملی از معاملات داشته باشید، انتخاب های بهتری خواهید داشت و ریسک کمتری را متحمل خواهید شد. زیرا در صورت انتخاب بازار سهام اشتباه، ریسک از دست دادن سرمایه بسیار بالاست. به طور کلی صرافی ها به دو دسته تقسیم می شوند: صرافی های متمرکز و صرافی های غیرمتمرکز.
صرافی های غیرمتمرکز
صرافی های غیرمتمرکز یا DEX صرافی هایی هستند که بر اساس فناوری بلاک چین فعالیت می کنند و به واسطه های مرکزی مانند شرکت های مالی یا موسسات مرکزی نیاز ندارند. این نوع صرافی ها برخلاف صرافی های متمرکز، کنترل اصلی را در اختیار خود کاربران قرار می دهند و افراد به طور مستقیم ارزهای دیجیتال را با یکدیگر معامله می کنند.
در صرافی های غیرمتمرکز، تراکنش ها از طریق قراردادهای هوشمند روی بلاک چین انجام می شود. این قراردادهای هوشمند دسترسی به دارایی های کاربر را بر اساس شرایط و ضوابط خاص کنترل می کنند و تراکنش ها را ایمن تر می کنند. از طریق صرافی های غیرمتمرکز، کاربران می توانند مستقیماً با سایر کاربران معامله کنند و دارایی های خود را مستقیماً مبادله کنند.
صرافی های غیرمتمرکز، بر خلاف صرافی های متمرکز، امکان اتوماسیون را فراهم می کنند و اغلب بدون نیاز به واسطه، عملیات مبادله را انجام می دهند. همچنین، با صرافی های غیرمتمرکز، کاربران کنترل کامل بر دارایی های خود دارند و مالکیت خود را حفظ می کنند، به این معنی که معمولاً نیازی به سپردن دارایی های خود به یک واسطه ندارند.
مبادلات متمرکز
یک صرافی متمرکز ارز دیجیتال، که با نماد CEX نشان داده می شود، به عنوان یک بانک عمل می کند. زمانی که قصد انجام معامله در این نوع صرافی ها را دارید، باید دارایی های خود را به کیف پول این صرافی ها منتقل کنید. علیرغم اینکه متمرکز بودن این صرافی ها با اصطلاح تمرکززدایی در بازار ارزهای رمزپایه مغایرت دارد، هنوز هم طرفداران زیادی برای این صرافی ها وجود دارد. عملکرد CEX به دو دسته اصلی تقسیم می شود:
- تبادل متمرکز P2P
- صرافی متمرکز فرابورس
در صرافی های متمرکز P2P مانند Binance، KoCoin و غیره، زمانی که کاربر می خواهد دارایی های خود را بخرد و بفروشد، سفارشی را در صرافی ثبت می کند و بنابراین تراکنش خود را تکمیل می کند. در این روش صرافی هیچ اقدامی انجام نمی دهد و تنها به عنوان یک واسطه عمل می کند.
در صرافی فرابورس مانند ایرانیکات، تمامی تراکنش ها بین کاربران و صرافی انجام می شود. از طریق این صرافی ها، کاربران می توانند هر نوع ارز دیجیتال را بدون اتکا به شخص ثالث خرید و فروش کنند. در ادامه با این نوع مبادلات بیشتر آشنا خواهید شد.
صرافی فرابورس چیست؟
در صرافی فرابورس هیچ واسطه ای برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال وجود ندارد و خریدار و فروشنده خرید و فروش خود را مستقیماً با صرافی انجام می دهند. OTC مخفف Over The Counter است.
معمولاً در یک معامله ارز دیجیتال سه طرف وجود دارد، یعنی خریدار، فروشنده و صرافی برای تکمیل تراکنش. در صرافی فرابورس یکی از این سه طرف حذف می شود و هیچ واسطه ای وجود نخواهد داشت. در این روش خریدار یا فروشنده به عنوان بازارساز عمل می کند و طرف مقابل با پذیرش این درخواست، فرآیند معامله را تکمیل می کند.
تاریخچه پیدایش و تشکیل بورس فرابورس
مطالعه تاریخچه تراکنش ها در بازار ارزهای دیجیتال بسیار جالب است. هیچ تاریخی در دنیای ارزهای دیجیتال وجود ندارد که به نوعی به پادشاه این بازار یعنی بیت کوین مرتبط نباشد. بیت کوین در سال 2009 ایجاد شد، بنابراین صرافی ها نمی توانند قبل از آن دوره باشند.
در روزهای اولیه بیت کوین، قبل از ایجاد صرافی های متمرکز، روش عملکرد آن، روش P2P، وارد چرخه تراکنش ارز دیجیتال شد. یعنی کسانی که قصد خرید و فروش داشتند در گروه ها و انجمن های آنلاین به دنبال خرید و فروش می گشتند اما این کار یک مشکل اساسی داشت و آن این بود که یافتن یک فرد قابل اعتماد در این جوامع تا حدودی سخت بود.
به این ترتیب به تدریج مبادلاتی شکل گرفت. اولین صرافی متمرکز ایجاد شده که دیگر نامی ندارد، Mt.Got است. این صرافی معروف ترین و مطمئن ترین صرافی زمان خود بود. از آنجایی که برخی از صرافی ها قوانین سختگیرانه و محدودکننده ای در زمینه حجم و مدت معاملات داشتند، پس از مدتی صرافی های فرابورس ایجاد شد.
OTC چگونه کار می کند؟
بستر این نوع تراکنش ها غیرمتمرکز بوده و به مکان خاصی بستگی ندارد، نیازی به واسطه نیست و معاملات به صورت مستقیم انجام می شود. صرافی otc خرید و فروش ارزهای دیجیتال را مستقیماً بین فروشنده و صرافی تسهیل می کند. این فرآیند معمولاً بسیار سریع است و شامل استفاده از کارت های اعتباری و خرید مستقیم از فیات است.
در واقع می توان وجوه را مستقیماً از حساب بانکی به صرافی منتقل کرد و بالعکس. صرافی های ارز دیجیتال OTC مانند تراکنش های بانکی سنتی عمل می کنند. زیرا معمولا دارای استخرهای نقدینگی بزرگتری هستند. به همین دلیل است که می توانند حتی بزرگترین اشیا را در خود جای دهند.
این بدان معناست که خریداران و فروشندگان می توانند بدون نگرانی از افت قیمت یا نوسانات بازار، با بهترین قیمت ممکن معامله کنند. علاوه بر این، صرافی فرابورس آنها در هر مرحله از فرآیند معاملاتی، از افتتاح حساب تا اجرای تراکنش، به سرمایه گذاران کمک می کنند. این امر حمایت و راهنمایی بیشتری را برای سرمایه گذاران فراهم می کند.
نگاهی به مزایا و معایب معاملات فرابورس
مزایای معاملات فرابورس
• محرمانه بودن معامله
این معاملات در یک محیط بسته و کاملا خصوصی بدون دخالت شخص ثالث انجام می شود. هویت طرفین معامله کاملا محرمانه است و فقط طرفین از جزئیات معامله اطلاع دارند.
• نقدینگی بالا
یکی از عوامل مهم در بورس فرابورس، نقدینگی بالا است. اگرچه معمولا در اکثر صرافی ها محدودیت نقدینگی وجود دارد، اما در این نوع صرافی می توانید بدون نگرانی حجم مورد نظر را معامله کنید.
• هزینه های پایین
اکثر صرافی ها کارمزد پنهانی دارند و هنگام انتقال دارایی های خود، علاوه بر پرداخت هزینه خرید و فروش، باید کارمزد پرداخت کنید، در حالی که کارمزد ارزی صرافی فرابورس خیلی کمتره
• امنیت بالا
صرافی فرابورس بسیار امن است زیرا هنگام انجام معامله نیازی به واریز دارایی های خود در کیف پول صرافی ندارید. خرید و فروش در این صرافی ها مستقیماً از طریق کیف پول خود فرد انجام می شود.
• شیوع کم
در بازارهای فرابورس اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش) پایین است. هرچه اسپرد در بورس کمتر باشد، نقدینگی بیشتر است.
معایب معاملات سهام در فرابورس
• امکان تقلب
بسیاری از کلاهبرداری هایی که در فضای ارزهای دیجیتال رخ می دهد، ناشی از معاملات در صرافی های فرابورس است. در واقع بسیاری از کاربران بدون انجام تحقیقات کافی در مورد صرافی ها و کارگزاران وارد معاملات فرابورس می شوند.
بنابراین قبل از انتخاب کارگزار یا صرافی فرابورس تحقیق جدی و کامل انجام دهید و سپس تصمیم بگیرید. همچنین باید در نظر داشته باشید که در برخی موارد ممکن است افراد با نشان دادن کیف پول هایی با موجودی های جعلی و بالا و ارائه معاملاتی که در فضای فیزیکی وجود ندارد، سعی در کلاهبرداری از شما داشته باشند.
یک OTC خوب چه ویژگی هایی دارد؟
اجرا و پرداخت سریع: یک پلتفرم صرافی OTC خوب باید بتواند تراکنش های سریع را پردازش کند و اطمینان حاصل کند که پرداخت ها به سرعت و به موقع انجام می شود. این ویژگی برای نهنگ های بازار و سرمایه گذاران با حجم بالا بسیار مهم است.
امنیت بالا: یک صرافی خوب فرابورس باید امنیت بالایی داشته باشد. این شامل داشتن مجوزها و گواهینامه های لازم، رعایت استانداردهای امنیتی برای محافظت از اطلاعات کاربران و ارائه خدمات با کیفیت به مشتریان است.
پشتیبانی از اکثر ارزهای دیجیتال: صرافی باید امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال لازم را فراهم کند. این شامل ارزهایی مانند بیت کوین، اتریوم و سایر ارزهای معتبر در بازار می شود.
رابط کاربری ساده: یکی صرافی فرابورس خوب، باید رابط کاربری مناسبی داشته باشد تا کاربران بتوانند به راحتی حساب خود را مدیریت کنند و تراکنش انجام دهند. همچنین مهم است که بتوانیم ابزارها و تحلیل هایی را در اختیار بازار قرار دهیم تا به تصمیم گیری بهتر کمک کنیم.
پشتیبانی و خدمات مشتری: یک صرافی OTC خوب باید پشتیبانی کافی را برای مشتریان خود فراهم کند، که شامل پاسخ سریع به سوالات و مشکلات کاربران، ارائه راهنمایی های لازم و دسترسی آسان به عوامل پشتیبانی می شود.
