همه افرادی که وارد بازار ارزهای دیجیتال می شوند به دنبال راهی برای کسب سود و درآمد هستند اما در صورت امکان این سود در صورت وجود دانش و آگاهی کامل باید این نکته را در نظر داشته باشند. در این میان افرادی هستند که روی ارز دیجیتال سرمایه گذاری می کنند که دقیقا نمی دانند در این بازار چه اتفاقی می افتد، بنابراین آگاهی و آگاهی لازم از بازار ارزهای دیجیتال بسیار مهم است. بیایید به بررسی روش های مختلف ادامه دهیم مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال ما پرداخت خواهیم کرد، برای دانستن بیشتر تا پایان مقاله با ما باشید.
مدیریت سرمایه ارز دیجیتال عمل خرید و فروش دارایی های دیجیتالی است که به عنوان سرمایه گذاری در حین مدیریت یک سبد برای رشد کلی ارزش استفاده می شود. مدیریت دارایی روش جدیدی نیست، اما مدیریت سرمایه در یک ارز دیجیتال یا بخشی از یک سبد در این بازار تنها پس از جلب توجه سرمایه‌گذاران به ارز دیجیتال و سایر دارایی‌های دیجیتال مرتبط با بلاک چین به یک ضرورت تبدیل شده است.
قانون سود در بازار ارز دیجیتال
برای مدیریت سود در بازار باید به سه پارامتر توجه کرد که عبارتند از: مدیریت سرمایه، مدیریت روانشناختی و تحلیل شرایط بازار. از بین این سه پارامتر به ترتیب مدیریت سرمایه مهمترین نقش را ایفا می کند و مدیریت و تحلیل روانشناختی به همان اندازه در سود بردن از بازار موثر است. مدیریت سرمایه در واقع یک استراتژی کاملا شخصی است که به هدف سرمایه گذار بستگی دارد.
البته مواردی مانند سن، میزان سرمایه و اهداف و زمان تعیین شده برای دستیابی به مدیریت سرمایه می تواند نقش مهمی را ایفا کند. البته برخی معتقدند مدیریت سرمایه همان مدیریت ریسک است که در اصل همان مهارت سرمایه گذاری با کمترین ریسک در جهت کسب درآمد و سود است.
پارامتر دیگری که در قانون سود بازار مهم است، روانشناسی بازار ارزهای دیجیتال است و- در واقع روانشناسی بازار شامل مجموعه ای از رفتارها است که به معامله گران کمک می کند تا احساسات خود را در بازار ارز دیجیتال کنترل کنند و از آن برای موفقیت در معاملات بازار استفاده کنند. بنابراین روانشناسی بازار به حرکت بازار بر اساس واکنش ها و حالات هیجانی افراد فعال در آن اطلاق می شود. اساساً احساساتی که در حین معامله ایجاد می شود، احساس ترس و طمع است. البته در کنار این دو نوع هیجان می توان به امید، عصبانیت، هیجان، اضطراب و ریسک پذیری اشاره کرد.
یکی دیگر از پارامترهای موثر در قانون سود بازار، تحلیل است. البته به خاطر داشته باشید که بیشتر اوقات معامله گر در بازار ارزهای دیجیتال است خرج می شود، سپس تجزیه و تحلیل می شود. تجزیه و تحلیل بازار به سرمایه گذاران امکان می دهد زمان مناسب برای سرمایه گذاری را بدانند.
مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال
وقتی از مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال این به معنای مدیریت ریسک، اصل سرمایه و سبد ارز دیجیتال است. هر یک از موارد ذکر شده در بالا می تواند تأثیر بسیار مهمی بر مدیریت سرمایه داشته باشد. مدیریت سبد ارزهای دیجیتال مهمترین پارامتر در مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال است. در این قسمت می خواهیم روش مدیریت کیف پول ارز دیجیتال را به زبان ساده با مثالی توضیح دهیم.
- 10٪، سرمایه گذاری بلند مدت 5 ساله
- 30 درصد، سرمایه گذاری بلند مدت از 1 تا 3 سال
- 20% سرمایه گذاری میان مدت از 3 تا 6 ماه
- 30٪، نوسانات روزانه و بازار نقدی
- 10٪، سرمایه گذاری در معاملات اهرمی و بازار آتی
مثالی که در بالا ذکر شد، مدیریتی است که یک فرد ریسک گریز برای سبد ارزهای دیجیتال خود در نظر گرفته است. اگر ریسک می کنید، می توانید درصدهای سرمایه گذاری خود را در معاملات تغییر دهید.
البته به این نکته توجه داشته باشید که باید در جریان معاملات آتی قرار بگیرید و هرگز قبل از تحصیل کامل وارد این نوع بازارها نشوید، اما از نظر مدیریت سرمایه، مهمترین چیز این است که به سرمایه خود آسیب نزنید. مهم ترین نکته ای که قبل از معامله در بازار ارزهای دیجیتال باید به آن توجه کنید این است که باید در مورد انتخاب نوع صرافی تحقیق کنید و به صرافی های ارز دیجیتال مراجعه کنید تا در هنگام مبادله ارزهای دیجیتال خود دچار مشکل نشوید. یکی از نکات دیگری که برای مدیریت سرمایه باید به آن توجه کنید، انتخاب کیف پول مناسب برای ذخیره ارزهای دیجیتال است تا از خطر سرقت ارزهای دیجیتال خود جلوگیری کنید.
نکته دیگری که در مدیریت سرمایه می تواند مورد توجه قرار گیرد، استفاده از شرکت ها و سازمان های فعال در حوزه مدیریت سرمایه گذاری است که در این سال ها رشد بالایی داشته اند. این شرکت ها با توجه به شرایط بازار عمل کردند و سعی کردند سودآوری بیشتری داشته باشند.
بخش دیگری که در مدیریت سرمایه باید در نظر گرفته شود، مدیریت ریسک است. مدیریت ریسک به مراحل شناسایی، تجزیه و تحلیل و پاسخ به عوامل خطر اشاره دارد. وقوع این عوامل می تواند بر معامله گر تأثیر بگذارد و زیان های جبران ناپذیری را به همراه داشته باشد. ما توضیحات بیشتری ارائه خواهیم کرد.
مدیریت ریسک در بازار ارزهای دیجیتال
عوامل مختلفی مانند حد سود و حد ضرر و همچنین ریسک های سیستماتیک و غیر سیستماتیک باید در مدیریت ریسک در نظر گرفته شوند. قبل از ارائه ریسک های احتمالی در بازار ارز دیجیتال، باید هدف مدیریت ریسک خود را مشخص کنید:
- خطرات احتمالی را شناسایی کنید
- خطرات را کاهش یا تصحیح کنید
- ایجاد اصولی برای مدیریت ریسک و تصمیم گیری بهتر
- برنامه ریزی
با این حال، مدیریت ریسک بهترین راه برای جلوگیری از ضررهای احتمالی در هر پروژه است. با ارزیابی برنامه برای مشکلات احتمالی و ایجاد استراتژی برای رفع آنها، شانس موفقیت تیم بهبود می یابد. قبل از شروع مدیریت ریسک، باید همه منابع مختلف ریسک را در نظر بگیرید. این منابع ممکن است بسته به شرایط بازار متفاوت باشد.
یکی از عواملی که در مدیریت ریسک موثر است، تعیین حاشیه سود و حاشیه زیان است. توقف ضرر یک شرایط بازار است که قرار است معامله را به این صورت تعریف کند که وقتی قیمت به سطح معینی رسید، دارایی مورد نظر فروخته شود تا از ضرر بیشتری نسبت به معامله مورد نظر در بازار بسته جلوگیری شود.
این ابزار برای محدود کردن ضرر یا سود در معامله استفاده می شود زیرا از دست دادن سود حاصل از معامله به عنوان یک نوع زیان بازار در نظر گرفته می شود. البته در نظر داشته باشید که تعیین حد ضرر در معاملات کوتاه مدت یا میان مدت استفاده می شود، سرمایه گذاران نیز می توانند از این قابلیت استفاده کنند.
نکاتی که هنگام تعیین حد ضرر تجاری باید در نظر گرفته شوند عبارتند از:
- استاپ ضرر باید دارای درصد سود قابل قبولی (نسبت R/R) در تاریخچه معاملات باشد. البته تعیین این درصد کاملا به استراتژی معاملاتی بستگی دارد.
- استاپ ضرر باید در سطحی باشد که ثابت کند نقطه ورود معامله گر کاملا اشتباه است.
البته در تعیین حد ضرر نیز ممکن است اشتباهاتی رخ دهد که از جمله آنها می توان به انتخاب حریصانه و حجم معاملات نادرست اشاره کرد.
پارامتر دیگری که در مدیریت ریسک باید در نظر گرفته شود، تعیین حد سود است. تعیین حاشیه سود بهینه برای هر معامله گر به استراتژی های معاملاتی هر فرد بستگی دارد. اگر بخواهیم حد سود را تعریف کنیم به این معناست که وقتی معامله گر در معامله خود به سود رسید و مقدار این سود برای او مساعد بود معامله را بسته و سود خود را برداشت. امکان تعیین حد سود در تراکنش پارامترها وجود دارد تحلیل تکنیکال یا تحلیل بنیادی استفاده می شود.
پارامتر دیگری که در مدیریت ریسک باید در نظر گرفته شود، شناخت ریسک های سیستماتیک و غیرسیستماتیک است. ریسک سیستماتیک به شرایط مرتبط با ریسک کل بازار اطلاق می شود و این نوع ریسک قابل حذف نیست و کل بازار و سهام یک شرکت یا یک صنعت خاص را تحت تاثیر قرار می دهد.
ریسک غیر سیستماتیک را ریسک خاص نیز می گویند. این نوع ریسک یکی از انواع ریسک سرمایه گذاری است که ناشی از ریسک منحصر به فرد شرکت یا صنعت خاصی است که در آن سرمایه گذاری می کنید. ریسک سیستماتیک را نمی توان با تنوع حذف کرد. برای حذف این نوع ریسک، باید از استراتژی تخصیص دارایی استفاده شود. هدف از استراتژی تخصیص دارایی، قرار دادن برخی از دارایی های شما در سرمایه گذاری های مختلف است که تحت شرایط ریسک سیستماتیک مدیریت می شوند، اما علاوه بر ریسک سیستماتیک، ریسک های غیر سیستماتیکی نیز وجود دارد که ناشی از ریسک منحصر به فرد شرکت یا صنعت است. جایی که سرمایه گذاری انجام شده است.
ریسک غیرسیستماتیک مربوط به اخبار مختص یک سهام یا یک صنعت خاص است، برای مثال زمانی که کارکنان شرکتی که در آن سرمایه گذاری می کنید اعتصاب می کنند، ریسک غیرسیستماتیک بر قیمت آن دارایی تأثیر می گذارد و به آرامی ارزش آن را کاهش می دهد. و با تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری می توان این نوع ریسک را کاهش داد. در یک سبد ارزهای دیجیتال با تنوع مناسب، ریسک غیرسیستماتیک ناچیز است و می توان آن را نادیده گرفت.
تنوع، راهی برای کاهش ریسک
تنوع بخشی یک استراتژی برای مدیریت ریسک های سرمایه گذاری است. با سرمایه گذاری در انواع دارایی ها، می توان تا حد زیادی ریسک یک دارایی را محدود کرد. منطق متنوع سازی این است که دارایی های متنوع در بلندمدت بازده بیشتر و بهتری دارند. هدف از تنوع پرتفوی محدود کردن ریسک های غیر سیستماتیک است. در این روش دارایی هایی است که باعث کاهش عملکرد دارایی هایی می شود که به خوبی انتخاب نشده اند. البته تنوع زمانی مفید خواهد بود که دارایی های انتخاب شده کاملاً با یکدیگر نامرتبط باشند.
البته به خاطر داشته باشید که تنوع مزیت های زیادی دارد و ریسک سرمایه گذاری را کاهش می دهد، اما معایبی نیز دارد. این روش زمان بر است و برای انتخاب دارایی های مختلف زمان زیادی نیاز دارد. از طرفی این روش بسیار گران است و خرید و فروش مجموعه ای از دارایی ها مستلزم هزینه های زیادی است. بنابراین تنوع می تواند هم به نفع سرمایه گذار باشد و هم باعث ضرر سرمایه گذار شود.
نحوه تخصیص واحدهای سبد ارز دیجیتال
یکی از روش هایی که می توان برای مدیریت ریسک در بازار ارزهای دیجیتال استفاده کرد، قرار دادن دارایی های مختلف ارز دیجیتال در سبد سرمایه گذاری است. به هر یک از این دارایی هایی که در کیف پول ارز دیجیتال قرار می گیرند، واحد کیف پول ارز دیجیتال می گویند، اما باید یک استراتژی استاندارد برای قرار دادن این واحدها در نظر گرفته شود. یا واحدهای سبد باید ثابت و مساوی باشند یا متغیر و نابرابر.
منظور از واحدهای ثابت و زوج این است که تعداد دارایی های ارز دیجیتالی که می خواهید بخرید یک عدد ثابت با درصدهای مساوی باشد اما در انتخاب واحدهای ناهموار و متغیر باید یک استراتژی منطقی در نظر گرفت. به عنوان مثال، می توانید دارایی هایی را که ریسک بیشتری دارند با نرخ های پایین تر و معاملاتی که ریسک کمتری دارند را با نرخ های بالاتر خریداری کنید.
نتیجه
با توجه به مطالب این مقاله متوجه شدیم که مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال، نوعی استراتژی مالی است که هدف آن حداکثر بهره وری سرمایه در معاملات است. بنابراین باید تعادل را در مدیریت سرمایه حفظ کرد و در برخی موارد می توان با کاهش هزینه های غیر ضروری وضعیت مالی خود را بهبود بخشید. هدف اصلی مدیریت سرمایه کاهش زیان و افزایش سود است. یعنی ما می توانیم علاوه بر حفظ سرمایه در معاملات، سود خوبی هم داشته باشیم. امیدواریم با محتوای این مقاله بتوانید سیستم خوبی برای مدیریت سرمایه خود در ارز دیجیتال داشته باشید زیرا سیستم مدیریت سرمایه برای یک معامله گر موفق ضروری است.
