امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) از قراردادهای هوشمند برای تمرکززدایی و اختلال در سیستم مالی استفاده می کند. هدف Defay حذف تشریفات اداری، حذف واسطه ها و ایجاد فرصت های برابر است. فناوری بلاک چین چندین پلتفرم DeFi از جمله Terra و Aave را ایجاد کرده است. در این مقاله به معرفی مختصر ارز دیجیتال Aave و ارز دیجیتال LUNA می پردازیم مقایسه LUNA با AAVE ما پرداخت می کنیم
ارز دیجیتال Aave چیست؟
Aave، به عنوان یکی از پروتکل های مالی غیرمتمرکز، در ابتدا ETHLend نام داشت و در سال 2017 توسط Stani Kulechov در سوئیس ایجاد شد. به عنوان یک پلتفرم پیشگام DeFi، Aave توانسته است نقدینگی را برای وام گیرندگان و وام دهندگان در بستر بلاک چین فراهم کند. ارز رمزنگاری شده AAVE به عنوان یک توکن حاکمیتی عمل می کند و به دارندگان در هزینه های پلتفرم خود تخفیف می دهد. همچنین از پرداخت، پاکسازی و بازی های Aave پشتیبانی می کند. کاربران می توانند با رای دادن فعالانه در شکل دادن به قوانین/خط مشی های خود شرکت کنند. ضمناً پیشنهادات مشتریان از طریق انجمن مدیریت در برنامه های آتی اجرا خواهد شد.
مزایای ارز دیجیتال Aave
وام فلش یکی از امکانات و مزایای جذاب است ارز دیجیتال آوا به عنوان وام فوری در نظر گرفته می شود، باید در همان مدت وام بازپرداخت شود. وام گیرندگان نیز ملزم به پرداخت مبلغ ثابت هستند. یعنی باید در حین پرداخت اصل وام حدود 1 درصد مبلغ وام را پرداخت کنند. این تراکنش ها برای وام گیرندگان کارآمد نیستند زیرا در مدت زمان کوتاهی پردازش می شوند. سیاست استقراض ارز دیجیتال با ارز دیجیتال سپرده شده توسط مشتری کاملا متفاوت است که یکی دیگر از مزایای ارز دیجیتال Aave است. به عبارت دیگر، اگر کاربران ارز دیجیتال اتریوم را واریز کرده باشند، می توانند سکه های پایدار مانند USD، True، Tether را قرض بگیرند.
علاوه بر این، “نرخ جایگزینی” یکی دیگر از ویژگی های منحصر به فرد Awe است که به کاربران امکان می دهد نرخ بهره ثابت یا متغیر را انتخاب کنند. به دلیل ماهیت غیرقابل پیش بینی ارزهای دیجیتال اصلی، تغییرات نرخ از اهمیت بالایی برخوردار است. این الگوی بهره در نهایت منجر به افزایش تقاضا برای وام با نرخ ثابت شد. البته نرخ سود ثابت کاملاً ثابت نیست و فقط مقاومت بیشتری در برابر نوسانات بازار دارد.
معایب ارز دیجیتال Aave
معایب ارز دیجیتال Ave شامل وثیقه‌گذاری بیش از حد است، زیرا مشتریان باید دارایی‌های رمزنگاری خود را بسیار بیشتر از مقداری که می‌خواهند وام بگیرند، قفل کنند. همچنین، نرخ بهره پایین باعث می شود که برای سرمایه گذاران بالقوه ای که به دنبال نقدینگی هستند، جذابیت کمتری داشته باشد.
امنیت ارز دیجیتال Aave
امنیت بلاک چین Terra با استفاده از الگوریتم اجماع اثبات سهام مبتنی بر Tendermint تأمین می‌شود، که در آن دارندگان توکن لونا توکن‌های خود را به عنوان وثیقه قرار می‌دهند تا تراکنش‌های در حال انجام را تأیید کنند و نسبت به مقدار سهامی که لونا دریافت می‌کنند، پاداش دریافت کنند. برای حفظ امنیت شبکه، ارز دیجیتال Terra دستورالعمل‌های بیشتری برای اعتبارسنجی گره‌ها به بهترین شکل ارائه می‌کند.
ارز دیجیتال لونا (LUNA) چیست؟
به عنوان یک مجموعه استیبل کوین غیرمتمرکز، بلاک چین Terra دارای یک توکن اصلی به نام LUNA است که در سال 2018 توسط Daniel Shin و Do Kwon ایجاد شد. این پلتفرم از آوریل 2019 فعالیت خود را آغاز کرد.
کوین لونا چیست؟
دومین ارز دیجیتال منتشر شده توسط اکوسیستم Terra، لونا نام دارد که برای پشتیبانی از ارز دیجیتال باثبات Terra استفاده می شود. دارندگان ارز دیجیتال لونا پاداش های خود را از کارمزدهای ایجاد شده توسط شبکه پرداخت Terra دریافت می کنند. به طور متوسط برای هر تراکنش 0.5% پاداش به کاربران تعلق می گیرد.
کاهش تمرکز بازار ارزهای دیجیتال هدف اصلی در طراحی پلتفرم Terra و ارز دیجیتال لونا بود. برخلاف پروتکل‌های بلاک چین مرسوم و سنتی، پلتفرم Terra با استفاده از الگوریتم‌های سکه پایدار، هدف خود را کاهش رقابت و تثبیت بازار است. در صورت تحقق این اقدام، زیرساخت های سنتی متحول می شود، محدودیت های فنی از بین می رود و زیرساخت های مالی رایگان ایجاد می شود. وظیفه اصلی توکن لونا ثابت نگه داشتن قیمت سکه های استیبل خانواده ترا و محاسبه قدرت بهره برداری از این پلتفرم است.
تعداد توکن های Terra/Luna
شبکه Terra دارای 1 میلیارد توکن است که در صورت افزایش این تعداد توکن های Luna تا زمانی که به تعادل برسد سوزانده می شود. در صورت نیاز به حفظ ثبات قیمت کوین‌های Terra، توکن‌های جدید لونا از طریق الگوریتم پروتکل جذب می‌شوند. Luna برای اولین بار در صرافی های بزرگ مانند Binance، OK Exchange و Hubei در دسترس سرمایه گذاران اولیه قرار گرفت.
مقایسه LUNA و AAVE – کدام یک برای سرمایه گذاری بهتر است؟
در حالی که ارز دیجیتال لونا ارز دیجیتال AAVE که بر روی بلاک چین Terra ساخته شده است، یک توکن اتریوم است. این بدان معناست که ارز دیجیتال AAVE تحت تأثیر کارمزدهای بالای تراکنش های شبکه اتریوم قرار گرفته است. مردم برای دریافت AAVE به 152.65 دلار نیاز دارند در حالی که LUNA حدود 52.72 دلار هزینه دارد. بنابراین هزینه ارز دیجیتال AAVE در مقایسه با ارز دیجیتال LUNA بالاتر است. پذیرش رو به رشد بلاک چین Terra در ارزش بازار LUNA (21.08 میلیارد دلار)، در مقابل ارزش بازار پایین AAVE (2.04 میلیارد دلار) مشهود است. به همین ترتیب، ارزش بازار 24 ساعته آنها نشان می دهد که LUNA در مقایسه با AAVE (3 تا 125 میلیون دلار) به شدت معامله می شود. پیش بینی می شود که LUNA می تواند قیمت فعلی خود را تا قبل از پایان سال چهار برابر کند. قیمت LUNA به دلیل نقش مهم آن در بلاک چین Terra است، زیرا در کنار سایر عملکردها به ثبات اقتصاد کمک می کند.
آخرین کلمه
در این مقاله همراه با مقدمه ای کوتاه ارز دیجیتال Aave و ارز دیجیتال LUNA، این دو ارز دیجیتال را از نظر قیمت و ارزش بازار بررسی و مقایسه کرده ایم. هر سرمایه گذاری می تواند با توجه به شرایط و نیاز خود هر یک از این ارزهای دیجیتال را برای سرمایه گذاری انتخاب کند.
