وام جمعی (Crowdloan) چیست؟

یکی از مهم ترین روش های تامین مالی پاراچین پولکادات و کوساما، وام جمعی گفته می شود برای این سیستم ها بودجه تامین می شود. پروژه های مختلفی برای Parachain نامزد شده و کاربران می توانند از طریق آن ها واریز کرده و جوایزی کسب کنند. البته مشارکت در این فرآیند راه و روشی دارد و قبل از مشارکت باید قدم برداشت. توصیه می شود قبل از شرکت اطلاعات کاملی در مورد Crowdloan کسب کنید تا بهترین نتیجه را برای سرمایه گذار به دست آورید. بهتر است علاوه بر شناخت وام جمعی، نحوه حضور در آن و قوانین پاداش دادن به مصرف کنندگان را نیز بدانید.

درک مفهوم وام گروهی

تامین مالی جمعی بخشی از چارچوب شبکه کوساما و پولکادات است که از طریق آن قیمت Dot Token (DOT) افزایش می‌یابد و تامین مالی انجام می‌شود. این فرآیند راهی مناسب برای بهبود کمپین پاراچین در نظر گرفته می شود. علاوه بر جوایز کاربر، پروژه ها تامین مالی می شوند و پیشرفت می کنند. این مکانیسم منجر به دریافت پشتیبانی از پروژه ها و پیوستن به شبکه پولکادات و کوساما می شود. طی این فرآیند وجوه دریافتی برای مدت معینی در حساب سرمایه گذاری نگهداری می شود و در نهایت پاداشی به سرمایه گذار تعلق می گیرد. این جایزه در واقع مشخصه این پروژه است. نکته قابل توجه این است که کاربر سرمایه پاراچین مورد نظر را وام نمی گیرد و در واقع کمک مالی جمعی در یک حساب پشتیبانی برای مدت زمان مشخصی قفل می شود.

مزایای وام های جمعی

وام جمعی این یک فرصت عالی برای افرادی است که به دنبال سرمایه گذاری هستند تا از پروژه ای که به آن اهمیت می دهند حمایت کنند و از طریق این شبکه توکن کسب کنند. هر پروژه پارچینی Crowdloan را تکمیل نمی کند و هر Crowdloan شرایط و پاداش های متفاوتی خواهد داشت. وجود تفاوت در وام های جمعی برای پروژه های مختلف مهم نیست و همه وام های جمعی باید این دو عنصر را مشخص کنند. مدت زمان کمپین Crowdloan، یعنی وام جمعی باید چند پیشنهاد و حداکثر مبلغ جایزه را ارائه دهد. شما باید جزئیات شرایط وام تأمین مالی جمعی را از تیم هایی که آنها را مدیریت می کنند، بدانید. برای پروژه ها، تامین مالی جمعی می تواند مکانیزم مهمی برای راه اندازی شبکه کوساما یا پولکادات آنها باشد. در زیر به برخی از مزایای پروژه Parachain با استفاده از Crowdloan اشاره می کنیم.

• راهی کارآمد برای توزیع توکن ها به اعضای جامعه که حامیان مشتاق پروژه شما هستند.
• می توان هزینه های بخش های مختلف پارچین را بدون نیاز به فرآیند جمع آوری کمک مالی و منابع مالی فشرده تامین کرد.
• روشی برای اندازه گیری پشتیبانی از یک پروژه جدید یا پاراچین و نشان دادن تقاضای بازار.

از کجا می توانیم به Crowdloan دسترسی پیدا کنیم؟

بر اساس پروژه هایی که تاکنون وام های جمعی را ساماندهی کرده اند، سه راه برای دسترسی مردم به وام های جمعی وجود دارد که در ادامه به آنها اشاره می کنیم.

• مستقیماً از طریق رابط کاربری گرافیکی (Polkadot.js)
• با استفاده از رابط کاربری گرافیکی Polkadot (در وب سایت آنها) مستقیماً به زنجیره کمک کنید
• از طریق داشبورد سفارشی
• از طریق داشبورد سفارشی ایجاد شده توسط پروژه Parachain
• از طریق متولی (خارج از زنجیره)

مشارکت از طریق نگهبانی مانند Binance یا Kraken امکان پذیر است. برای شرکت، فرد به سادگی به پلت فرم متولی رفته و دستورالعمل های آنها را دنبال می کند. این نوع وام دهی جمعی خارج از زنجیره اتفاق می افتد. بسیاری از پروژه‌های ترکیبی از این روش‌ها استفاده کرده‌اند و به افراد این امکان را می‌دهند تا از روشی که با آن راحت‌تر هستند استفاده کنند. توصیه می شود به هر مکانیزمی که مستقیماً از ماژول Crowdloan پشتیبانی نمی کند مشکوک باشید.

کمپین های تامین مالی جمعی چقدر طول می کشد؟

هنگامی که یک Crowdloan ثبت می شود، پروژه تعیین می کند که کمپین Crowdloan چقدر طول خواهد کشید. این کار با تعیین تاریخ پایان کمپین که به یک بلوک خاص گره خورده است انجام می شود. یک کمپین توضیح می‌دهد که سرمایه‌گذاری جمعی چه مدت می‌تواند مشارکت‌ها را برای مناقصه مزایده قفل کند. تاریخ پایان کمپین تاریخی است که دیگر نمی توان از آن استفاده کرد وام جمعی استفاده شده در حراج اگر پروژه تا تاریخ پایان کمپین نتواند جایگاهی را به دست آورد، کمپین Crowdloan به پایان می رسد و وام تأمین مالی جمعی KSM یا DOT باز می شود و به صاحبان آن بازگردانده می شود.

تعداد محدودی اسلات Parachain در شبکه های کوساما و پولکادات وجود دارد و حراج این اسلات ها می تواند بسیار رقابتی باشد. تاریخ پایان کمپین احتمال شکست یک یا چند مناقصه اولیه را در نظر می گیرد و به پروژه ها اجازه می دهد در چندین مناقصه متوالی رقابت کنند. همچنین انتظاراتی را برای شرکت‌کنندگان سرمایه‌گذاری جمعی ایجاد می‌کند، که ممکن است نخواهند توکن‌هایشان برای مدت نامحدود قفل شود. این در حالی است که پروژه در تلاش است تا چند هفته دیگر در مناقصه برنده شود. برای دریافت اسلات پاراچین در حین حراج، وام جمعی باید باز و فعال باشد. علاوه بر این، تهیه این اسلات ها به شدت رقابتی است و باید به موازات حراج انجام شود.

به طور کلی، پاراکین ها سعی می کنند تا حد ممکن فرصت ها را پوشش دهند، به خصوص اگر انتظار رقابت قوی را داشته باشند. زیرا همه شرکت کنندگان تا پایان کمپین با توکن های خود موافقت می کنند وام جمعی کمپین های طولانی قفل شده با هزینه های فرصت اضافی برای دارندگان توکن KSM و DOT همراه است. به عبارت دیگر، هر چه کمپین طولانی‌تر باشد، توکن‌های KSM و DOT طولانی‌تر قفل می‌شوند و نمی‌توانند پاداش دریافت کنند. در این موارد، پروژه‌ها ممکن است تصمیم بگیرند که پاداشی را به این شرکت‌کنندگان ارائه دهند که ممکن است پولی نباشد. البته این سوال کاملا اختیاری است و هیچ اجباری در آن نیست.

روند وام گروهی چگونه است؟

مرحله 1. کاربر برای شرکت در Crowdloan آماده می شود

در حال پیش رفت وام جمعی، کاربران ابتدا باید مجموعه DOT ​​یا KSM خود را باز کنند. باز کردن قفل کدها ممکن است مدتی طول بکشد که ۷ روز در کوزما و ۲۸ روز در پولکادات است. بنابراین، اگر قصد دارید در وام تأمین مالی جمعی شرکت کنید، تقریباً از هفته‌ها قبل برای شروع فرآیند باز کردن قفل آماده شوید. توجه داشته باشید که توکن های استفاده شده در وام جمعی آنها نباید در پروژه های دیگر حضور داشته باشند، این مهم است.

مرحله 2. مشارکت در Crowdloan

به فردی که به هر کمپین تامین مالی جمعی اضافه می شود، یک شماره شاخص رسمی منحصر به فرد داده می شود که به حساب کنترل شده توسط ماژول آنها اشاره می کند. وجوه حاصل از وام های گروهی در این حساب نگهداری می شود. این حساب امن منحصراً برای کمپین ایجاد شده است و توسط شبکه Kuzama یا Polkadat نگهداری می شود و برای پروژه های فردی یا تیمی در طول کمپین در دسترس نیست.

برای شرکت در یک کمپین روی زنجیره، کاربر باید تراکنش خاصی را که برای تامین مالی جمعی در نظر گرفته شده است ارسال کند و این تراکنش به یک شاخص پاراچین خاص اشاره دارد. در این صورت تضمینی برای شرکت شما در کمپین رسمی Crowdloan ایجاد می شود. توجه داشته باشید که هرگز با انتقال یک DOT یا KSM به یک آدرس در کمپین شرکت نخواهید کرد. پس از انجام فرآیند، DOT یا KSM به حساب ماژول کنترل شده منتقل می شود. برای پروژه هایی که برنامه های کاربردی مبتنی بر Web3 را برای تأمین مالی جمعی خود توسعه می دهند، این بخش از فرآیند احتمالاً خودکار خواهد بود.

برای شرکت در کمپین از طریق صرافی خارج از زنجیره، باید دستورالعمل های موجود در وب سایت واسطه را دنبال کنید. سپس متولی وجوه را از طرف شما به واحد منتقل می کند وام جمعی او می فرستد لازم به ذکر است که پروژه ها می توانند حداکثر یا حداقل سطح مشارکت را در هر آدرس برای Crowdloan خود تعیین کنند، اما این به طور پیش فرض اتفاق می افتد. فقط یک حداقل مشارکت با مقدار کمی برای آدرس‌های Kusama (0.1 KSM) و Polkadat (5 DOT) تنظیم شده است. علاوه بر این، افراد می توانند نرخ مشارکت خود را در طول فرآیند مناقصه افزایش دهند.

مرحله 3. اگر Crowdloan برنده شد، ماژول قفل می شود

اگر کمپین Crowdloan موفقیت آمیز باشد، Parachain به Polkadot یا Kusama منتقل می شود و تمام DOT یا KSM جمع آوری شده در ماژول Crowdloan در طول مدت اجاره به دست آمده در ماژول قفل می شود. در این مدت، کاربران نمی توانند هیچ یک از مشارکت های خود را حذف کنند.

جالب است بدانید که اگر پروژه قبل از تاریخ پایان کمپین برنده مزایده نشود، توکن ها برگردانده می شوند. پس از پایان کمپین، هر کمک کننده می تواند شروع به پرداخت تمام اقساط وام جمعی کند. توجه داشته باشید که تا زمانی که همه مشارکت‌ها برگردانده شوند، وام جمعی موارد ناموفق از سیستم حذف نمی شوند.

مرحله 4. کاربران پاداش دریافت می کنند (برای اکثر کمپین ها)

پروژه ها به احتمال زیاد به شرکت کنندگان تامین مالی جمعی پاداش می دهند. نحوه و با چه سرعتی این جوایز بین شرکت کنندگان توزیع خواهد شد مشخص نیست و به قضاوت پروژه بستگی دارد. برخی از پروژه‌ها ممکن است تصمیم بگیرند که بخشی از پاداش را بلافاصله پس از راه‌اندازی موفقیت‌آمیز در شبکه توزیع کنند و بقیه پاداش را در یک دوره زمانی در دسترس قرار دهند.

مکانیسم مطالبه یا پرداخت پاداش نیز ممکن است متفاوت باشد. اگر جوایز به‌صورت زنجیره‌ای اعطا می‌شوند، ممکن است در هر زمان، در فواصل زمانی مشخص یا در طول زمان با بازخرید دستی به صلاحدید شرکت‌کننده پرداخت شوند. با این حال، اینها تصمیماتی هستند که به طور مستقل توسط تیم ها گرفته می شوند و باید قبل از شروع فرآیند اتخاذ شوند.