برای به حداقل رساندن خسارات ناشی از کلاهبرداری مالی، رومرو ایجاد یک ثبت ملی تقلب مالی را پیشنهاد کرد، یک ثبت متمرکز از تمام جرایم و جریمه های مربوط به کلاهبرداری مالی.
کریستی گلداسمیت رومرو، کمیسر معاملات آتی کالای ایالات متحده، به قانونگذاران توصیه کرد که با بهره گیری از پیشرفت های فناوری، پادمان های خود را مدرن کنند، زیرا او هشدار داد که عدم انجام این کار بر سرمایه گذاران آمریکایی تأثیر منفی می گذارد. سن دیگو، کالیفرنیا، گفت که شکست دولت در همگام شدن با فناوری، آسیب پذیرترین سرمایه گذاران را تحت تأثیر قرار می دهد.
رومرو، که رهبری تلاش‌ها برای تقویت حمایت از سرمایه‌گذار و پوشش ریسک، منصوب شده توسط متخصصان فناوری The Protector در فین‌تک را رهبری می‌کند، گفت: از آنجایی که تنظیم‌کننده‌ها در مورد فناوری‌های نسل بعدی تصمیم‌های سیاستی اتخاذ می‌کنند، داشتن درک اساسی از فناوری و پیامدهای آن برای امور مالی و قانون بسیار مهم است. ، هوش مصنوعی، ارزهای دیجیتال، بلاک چین و امنیت سایبری به کمیته مشاوره فناوری CFTC (TAC) مسئول است.
کمیسیونر CFTC فاش کرد که کارشناسان TAC وظیفه شناسایی راه‌هایی برای پیاده‌سازی فرآیندهای «مشتری خود را بشناسید» (KYC) و فرآیندهای مبارزه با پول‌شویی (AML) در راه‌های سرمایه‌گذاری غیرمتمرکز مالی و ارزهای دیجیتال بر عهده دارند، TAC همچنین وظیفه ارتقای توسعه هوش مصنوعی مسئولانه را بر عهده دارد. (AI). رومرو گفت که رگولاتورهای فدرال وقتی نوبت به هوش مصنوعی می رسد، تازه شروع به کار کرده اند و یک مکان خوب برای شروع، مدیریت تصمیمات مهمی است که بر سرمایه گذاران و بازارها تأثیر می گذارد.
تحقیقات فدرال ارزهای دیجیتال از فعالیت‌های اولیه خروج از تجارت به نظارت بر پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی مانند X (توئیتر سابق)، ردیت و فیس‌بوک تغییر کرده است، اما رومرو توصیه می‌کند از ابزارهایی برای کمک به چنین تحقیقاتی در ردیابی وجوه، ردیابی ارزهای دیجیتال، استفاده از بلاک چین و استفاده از لینک استفاده شود. تجزیه و تحلیل، استفاده از رسانه های اجتماعی و ابزارهای تجزیه و تحلیل داده ها باید در جعبه ابزار تنظیم کننده باشد.
رومرو افزود که اظهارات، توییت‌ها و پست‌هایی که یک فرد در پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی به اشتراک می‌گذارد، می‌تواند شواهد قانع‌کننده‌ای از قصد باشد و افزود که قانونگذاران می‌توانند از همان پلتفرم‌ها برای صدور هشدارهای تقلب و محافظت از سرمایه‌گذاران استفاده کنند، رومرو گفت که به دلیل تقلب مالی، او پیشنهاد ایجاد یک ثبت ملی کلاهبرداری مالی، ثبت متمرکز کلیه جرایم و جریمه های مربوط به کلاهبرداری مالی، رومرو برای اولین بار این ثبت را در دسامبر 2019 پیشنهاد کرد: پس از ایجاد، هر آژانس فدرال احکام، احکام، مجازات های مدنی و اجرای مجاز خود را ثبت می کند. اقدامات، آژانس های ایالتی و محلی می توانند برای دستیابی به یک ثبت ملی تقلب واقعی بپیوندند.
رومرو معتقد است که چنین پلتفرم یک مرحله ای می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا از تقلب های مالی جلوگیری کنند. در نهایت، کمیسر CFTC گفت که مقامات فدرال و ایالتی می توانند برای بهبود امنیت سرمایه گذار با یکدیگر همکاری کنند. در ماه آوریل، Romero از Toi از شرکت‌های رمزنگاری خواست تا هویت دیجیتالی کاربران را تأیید کنند، زیرا او معتقد بود که کاهش ناشناس بودن در ارزهای دیجیتال می‌تواند مدیریت ریسک مرتبط را کاهش دهد.
وی افزود که این امکان برای همه شرکت‌های رمزنگاری وجود دارد که از میکسرها و فناوری‌های تقویت‌شده ناشناس فاصله بگیرند و در عین حال حریم خصوصی مالی کافی را برای مشتریان فراهم کنند. .
