به گفته موسسه سیاست بانکی، گنجاندن دارایی های دیجیتال در چارچوب مبارزه با پولشویی برای محافظت از سیستم مالی ایالات متحده ضروری است.
گروه ناظر بانک های ایالات متحده، مؤسسه سیاست بانک (BPI) از قانون سناتور الیزابت وارن، منتقد برجسته ارزهای رمزنگاری شده، حمایت کرده است که می خواهد دارایی های دیجیتال تحت مجموعه قوانین ضد پولشویی (AML) خود قرار گیرد. .
وارن قانون مبارزه با پولشویی در دارایی های دیجیتال را به همراه سناتورهای جو منچین، راجر مارشال و لیندسی گراهام در 28 ژوئیه مجدداً معرفی کرد. بلومبرگ در 28 ژوئیه گزارش داد که BPI از این لایحه حمایت می کند که خواستار شفافیت بیشتر در معاملات دارایی های دیجیتال است.
BPI تاکید کرد که چارچوب موجود مبارزه با پولشویی در ایالات متحده به دارایی های دیجیتال نمی پردازد و بیان کرد که چارچوب قانونی ضد پولشویی و اسرار بانکی موجود باید دارایی های دیجیتال را در نظر بگیرد و ما مشتاقانه منتظر مشارکت در این فرآیند هستیم تا از آن محافظت کنیم. سیستم مالی کشورمان در برابر تامین مالی غیرقانونی در تمام اشکال آن.
این لایحه هفت صفحه ای، در صورت تصویب، ارائه دهندگان کیف پول دارایی های دیجیتال، استخراج کنندگان و سایر افرادی که تراکنش های بلاک چین را تأیید و ایمن می کنند ملزم به ثبت هویت مشتریان خود می شود، قانون همچنین مؤسسات مالی را ملزم می کند استفاده از میکس کننده دارایی های دیجیتال مانند را ممنوع می کند. تورنادو کش، که برای پنهان کردن داده های بلاک چین طراحی شده اند.
انجمن بانکداران ماساچوست، مرکز ملی حقوق مصرف کننده و اتحادیه ملی مصرف کنندگان از دیگر حامیان این لایحه هستند. تایلر وینکلووس، یکی از بنیانگذاران صرافی جمینی، این خبر را در 28 جولای در توییتی برجسته کرد و گفت که مخالفان وارن با لایحه پیشنهادی کار درست هستند.
وارن در ابتدا این لایحه را در دسامبر 2022 در سنای ایالات متحده ارائه کرد، با این استدلال که قوانین فعلی AML بخش زیادی از صنعت کریپتو را پوشش نمی دهد، در 14 فوریه در جریان جلسه کمیته بانکی سنا با عنوان سقوط کریپتو، چرا حباب FTX و آسیب به آن. کاربران، وارن اظهار داشت که کریپتو باید با مقررات موسسات بانکی مطابقت داشته باشد.
سناتور مارشال و من امروز یک لایحه دو حزبی ارائه کردیم که بر اساس آن ارزهای دیجیتال باید از قوانین ضد پولشویی مشابهی پیروی کنند که هر بانک، هر کارگزار و وسترن یونیون امروز باید از آن پیروی کند. از الزامات AML
وارن در این نشست گفت، به عبارت دیگر، آنها می خواهند یک شکاف بزرگ DeFi در قانون نوشته شود تا زمانی که یک فروشنده مواد مخدر یا تروریست برای انجام این کار به آنها پول می دهد، بتوانند پولشویی کنند.
