آموزش کار با پلتفرم Fuji DAO

پروتکل های تجمیع بسیاری برای تبادل غیرمتمرکز و بهینه سازی کارایی وجود دارد. با این حال، هنوز هیچ وام دهنده عملی با تمرکز بر به حداقل رساندن هزینه ها برای وام گیرندگان وجود ندارد. در واقع، بازارهای وام دهی DeFi هنوز در حال بلوغ هستند و زیرساخت هایی که بازار را تسهیل می کند هنوز در حال ایجاد است. فوجی دائو یک پروتکل زیرساختی است که بازارهای وام‌دهی و استقراض رمزنگاری را در شبکه‌های بلاک چین ادغام می‌کند و ماموریتی را برای حل این مشکل آغاز کرده است. این مقاله در مورد آموزش شغلی است پلت فرم فوجی DAO پلتفرمی است که قصد دارد بخشی از این فرآیند ساختمانی باشد، با هدف نهایی درازمدت دسترسی به قرض DeFi برای کاربران بیشتر. ایده تجمیع Fuji Lending در طول هکاتون “MarketMake” ETHGlobal در ژانویه 2021 متولد شد. اینجا جایی بود که بنیانگذاران این پلتفرم با هم ملاقات کردند.

مالی غیرمتمرکز (DeFi)

فناوری‌های بلاک چین از زمان ایجاد بیت‌کوین در سال 2009 در حال تکامل بوده‌اند. از طریق تکامل فناوری‌های بلاک چین و ظهور زبان‌های برنامه‌نویسی کامل تورینگ در بلاک چین (مانند ماشین مجازی اتریوم، EVM)، طیف وسیعی از برنامه‌های کاربردی ایجاد شده است. توسعه یافته است که صنعت مالی سنتی را تکرار می کند. کسب و کار اصلی این برنامه های مالی، امکان انجام معاملات با هر اندازه و تقریباً آنی از طریق کد نرم افزاری نامعتبر و بدون مجوز به نام قراردادهای هوشمند است. این برنامه‌های مالی به هر کسی که ارز دیجیتالی دارد اجازه می‌دهد به ابزارهای مالی اولیه و پیچیده در شبکه‌های غیرمتمرکز دسترسی پیدا کند. جمع‌آوری و شبکه‌سازی همه این برنامه‌های مالی در بلاک چین معمولاً به عنوان مالی غیرمتمرکز یا به اختصار defi شناخته می‌شود.

پروتکل‌های وام/قرض نوعی برنامه مالی در DeFi هستند. آنها به هر کسی که دارایی رمزنگاری شده است اجازه می دهد تا دارایی های رمزنگاری مشابه یا متفاوت را بدهد و قرض بگیرد. اولین پروتکل‌های وام‌دهی دارایی‌های رمزنگاری شده به‌عنوان سیستم‌های همتا به همتا عمل می‌کردند و وام‌های تضمین شده و بدون وثیقه را مستقیماً بین فعالان بازار تسهیل می‌کردند. با این حال، این پروتکل‌های وام‌دهی همتا به همتا از این نظر محدود بودند که کاربران باید جنبه‌های مختلف هر دوره وام را جداگانه مدیریت می‌کردند، که منتقدان آن را برای کاربر معمولی خسته‌کننده می‌دانستند.

پروتکل ترکیبی در سال 2019 اجرا شد و الگوریتمی را معرفی کرد که به طور خودکار نرخ های بهره شناور را برای وام دهندگان و وام گیرندگان بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می کند. الگوریتم پروتکل ترکیبی به کاربران این امکان را می دهد که با ارائه دارایی های رمزنگاری خود و قرض گرفتن آنها “بدون نیاز به مذاکره در مورد شرایطی مانند سررسید، نرخ بهره یا وثیقه با طرف مقابل یا طرف مقابل” به سود برسند و در نتیجه، پروتکل ترکیبی و ساده سازی آن معرفی شود. روش تعیین نرخ بهره منجر به پذیرش بیشتر مصرف کنندگان در فضای وام دهی شده است.

ادغام پروتکل های وام

پس از معرفی پروتکل‌های مرکب، بسیاری از پروتکل‌های وام‌دهی مشابه همین روند را دنبال کردند. از جمله پروتکل Aave، که از سیستم وام دهی همتا به همتا که قبلا به نام EthLend شناخته می شد تغییر نام داد. در زمان نگارش این مقاله، Compound و Aave دو بازار بزرگ وام دهی را با بیش از 25 میلیارد دلار ارزش کل قفل شده (TVL) در دارایی های کریپتو نشان می دهند. با این حال، بیش از نیمی از پروتکل های وام دهی با استخرهای به اندازه کافی بزرگ وجود دارد. همه این پروتکل‌ها مجموعه مشابهی از دارایی‌های رمزنگاری شده را مدیریت می‌کنند و مدل‌های نرخ بهره آن‌ها در پارامترهای راه‌اندازی کمی متفاوت است، اما به طور مشابه با تغییرات عرضه و تقاضا سازگار می‌شوند.

وجود پروتکل‌های مختلف وام/اعتبار برای ارزهای دیجیتال مشابه در بلاک چین‌های مشابه یا متفاوت و نوسان دائمی نرخ بهره به دلیل عرضه و تقاضا، فرصت‌هایی را برای آربیتراژ ایجاد می‌کند. از سوی دیگر، کاربران باید به طور مداوم بر بازارها نظارت داشته باشند و اگر می خواهند از تفاوت نرخ بهره سود ببرند، وجوه را از پروتکلی به پروتکل دیگر منتقل کنند. با توجه به زمان و کارمزد تراکنش های شبکه، چنین کاری می تواند برای اکثر آنها ناخوشایند و پرهزینه باشد. این امر شرایط مساعدی را برای توسعه استراتژی هایی برای بهینه سازی بازده و هزینه وام ایجاد می کند.

مشکلات وام گیرندگان DeFi

وام گیرندگان و استفاده کنندگان از پلتفرم های وام دهی با مشکلات مختلفی روبرو هستند. یکی از این مسائل نوسانات است که نگرانی عمده وام گیرندگان است. این به این دلیل است که آنها به دلیل عرضه و تقاضا، تغییرات دائمی در نرخ بهره را تجربه می کنند. بنابراین، وامی که با نرخ بهره پایین گرفته می شود، ممکن است با افزایش ناگهانی نرخ بهره، مصرف کننده را متعجب کند و منجر به هزینه های بالاتر شود.

به عبارت دیگر نرخ های متغیر به دلیل عرضه و تقاضای بازار دائما در حال تغییر هستند. مصرف‌کنندگانی که امروز از ارزان‌ترین ارائه‌دهنده وام وام می‌گیرند، ممکن است تنها چند روز بعد نرخ بهره بسیار بالاتری را بپردازند.

این ما را به مشکل دوم می رساند: زمان. از آنجایی که تغییرات نرخ بهره وام در دنیای DeFi رایج است، کاربران باید مراقب باشند که گرفتار نشوند. این مدیریت بدهی زمان بر است و به دلیل کارمزد تراکنش، به ویژه در بلاک چین اتریوم (ETH) منجر به هزینه های بالاتر می شود.

در واقع، مدیریت یک موقعیت بدهی زمان بر است و به منابعی برای نظارت بر نرخ بهره و انجام اقدامات مناسب بر اساس شرایط بازار نیاز دارد. کارمزدهای بالای گاز باعث افزایش هزینه های تراکنش می شود.

پلت فرم فوجی DAO

پلتفرم Fuji DAO با هدف تسهیل وام‌دهی/وام دادن برای کاربران DeFi، برای ادغام بازارهای وام با تمرکز اصلی بر به حداقل رساندن هزینه‌های استقراض طراحی شده است. این پروتکل با ایجاد سیستمی که بر نرخ‌های بهره نظارت می‌کند، تراکنش‌ها را به پایین‌ترین نرخ هدایت می‌کند و بدهی‌ها را در پروتکل‌های مختلف روی یا خارج از بلاک‌چین‌های مختلف در جستجوی دائمی برای نرخ‌های بهره پایین‌تر متعادل می‌کند و بنابراین ارزشی را برای کاربر فراهم می‌کند. سازوکار مشابهی که می‌تواند در آینده اجرا شود، می‌تواند برای به حداکثر رساندن نرخ‌های وام با متعادل کردن مجدد نقدینگی در بازارهای وام/بدهی استفاده شود.

دلایل استفاده از پلتفرم Fuji DAO

پلت فرم Fuji DAO برای تسهیل زندگی برای وام گیرندگان ایجاد شده است. دائماً بازار وام را زیر نظر دارد و به طور خودکار بدهی را با بهترین نرخ بازپرداخت می کند.

استفاده كردن پلت فرم فوجی DAO به جای یک پروتکل پایه، مزایای زیادی دارد:

• بهینه سازی هزینه، علاقه وام گیرندگان را کاهش می دهد.
• صرفه جویی در مقیاس در استخرهای وام، هزینه های مبادله را با تقسیم هزینه های ثابت کاهش می دهد.
• عدم نیاز به جستجو برای بهترین نرخ بهره باعث صرفه جویی در وقت کاربر می شود.
• این برنامه مدیریت بدهی را در یک پلت فرم آسان می کند.

پلت فرم فوجی DAO چگونه کار می کند؟

پلت فرم فوجی DAO یک انبار ایجاد می کند که در آن کاربر دارایی را در ازای دارایی دیگر سپرده گذاری می کند. به عنوان مثال، در یک صندوق ETH/DAI، وام گیرنده مقداری ETH به عنوان وثیقه برای سپرده و مقداری DAI دریافت می کند. بنابراین جداسازی موقعیت های بدهی امکان مدیریت ریسک بهتر و کارآمدترین بهینه سازی نرخ های بهره را فراهم می کند.

هنگامی که وام فوجی صندوق تنظیم می شود، نقدینگی لازم مستقیماً توسط پروتکل زیربنایی با بهترین نرخ ارائه می شود. در میان آنها می توانید پروتکل های Compound، Aave یا IronBank را بیابید. پروتکل ها و بلاک چین های دیگری در آینده اضافه خواهند شد، به عنوان مثال همکاری اخیر با بلاک چین فانتوم (FTM) که شامل 3 تامین کننده نقدینگی (Geist، Scream و IronBank) و همچنین 3 صندوق جدید است. (FTM/DAI، FTM/USDC، BTC/DAI) می افزاید

پلت فرم فوجی DAO موقعیت هر کاربر را ردیابی می کند و سلامت خزانه را از طریق مکانیسم های انحلال سنتی تضمین می کند. برای جلوگیری از انحلال، وام گیرنده باید نسبت بدهی را در سپرده تضمینی که ارائه کرده است در یک آستانه مشخص حفظ کند.

هنگامی که بازار نوسان می کند و ارائه دهنده نقدینگی نرخ بهره کمتری برای دارایی دارد، پروتکل فوجی دائو به طور خودکار عملیات متعادل سازی مجدد را آغاز می کند و کل موقعیت صندوق را بازپرداخت می کند. این بدان معناست که مصرف‌کنندگان بدون نیاز به هیچ اقدامی، نرخ بهره بهتری در وام خود دریافت می‌کنند.

آموزش نحوه استفاده از پلتفرم Fuji DAO

ابتدا باید به وب سایت Fuji DAO بروید و روی دکمه «برنامه» کلیک کنید تا به برنامه بروید.

پس از باز شدن برنامه، می توانید مجموعه ای از دارایی ها را از میان دارایی های در دسترس خود متصل کنید.

پس از ورود به سیستم، به داشبوردی دسترسی خواهید داشت که به شما امکان می‌دهد بلاک چینی را که می‌خواهید از آن ارزهای دیجیتال قرض بگیرید، انتخاب کنید. به عنوان مثال، می توانید بین بلاک چین اتریوم و فانتوم یکی را انتخاب کنید.

وام از Fuji DAO

هنگامی که بلاک چین خود را انتخاب کردید، وام گرفتن آسان است.

به پنجره وام بروید، جایی که می توانید ملک مورد نظر برای قرض گرفتن، مبلغ ملک و مبلغ سپرده تضمینی را انتخاب کنید.

سپس می توانید یک نمای کلی از “عامل سلامت: عامل سلامت” دریافت کنید که یک نمای کلی از ریسک اعتباری در رابطه با سپرده امنیتی شما ارائه می دهد. توجه داشته باشید که این مقدار باید بالای 1 باقی بماند و بسته به ارزش دارایی های سپرده شده متفاوت است. اگر کمتر از این آستانه باشد، توکن های سپرده شده شما نقد می شوند.

همچنین توجه داشته باشید که می توانید در پنجره Markets در سمت چپ صفحه به نرخ های بهره مختلف دسترسی داشته باشید.

مدیریت وام

پس از گرفتن وام، می توانید با رفتن به صفحه موارد من، آن وام و وام های آینده خود را پیگیری کنید.

از اینجا می‌توانید وام‌های مختلف خود را مدیریت کنید و نسبت سلامت آنها را کنترل کنید یا وام‌های خود را پرداخت کنید.

نتیجه

پلت فرم فوجی DAO، این بستری است که به وام گیرندگان اجازه می دهد تا هزینه وام را به حداقل برسانند و مدیریت آن را آسان تر می کند. دسترسی به این پلتفرم، استقراض مالی غیرمتمرکز را تسهیل می کند و در زمان برای کاربران آن صرفه جویی می کند.

این پروژه در زمینه خود پیشگام است و به دموکراتیک شدن وام در دنیای ارزهای دیجیتال کمک خواهد کرد. آینده این پروژه روشن به نظر می رسد، زیرا افزودن پلتفرم ها و بلاک چین های جدید در آینده می تواند تنوع پیشنهادات فوجی DAO و همچنین جذابیت آن را بهبود بخشد.