همانطور که بازار Web3 رشد می کند، صنعت با چالش های انطباق و مدیریت ریسک روبرو می شود و خطرات Web3 در حال افزایش است که نیاز به نظارت قوی تراکنش ها و راه حل های دقت لازم را برجسته می کند.
با رشد و شرکت‌ها با چالش‌های زیادی در انطباق و مدیریت ریسک روبرو هستند. در میان پیچیدگی مالی غیرمتمرکز (DeFi) و تهدید فزاینده خطرات امنیتی، نیاز به راه‌حل‌های انطباق قوی هرگز به این اندازه حیاتی نبوده است.
چشم انداز نظارتی برای دارایی های رمزنگاری شده به سرعت در حال تغییر است و رویکردهای متفاوتی توسط حوزه های قضایی در سراسر جهان اتخاذ شده است. گروه ویژه اقدام مالی (FATF) استانداردهای جهانی ضد پول شویی (AML) و مقابله با تامین مالی تروریسم (CFT) را تعیین کرده است، در حالی که مقررات خاصی مانند قانون سفر، قوانین VASP هنگ کنگ و مقررات اتحادیه اروپا مانند دارایی های رمزنگاری شده بازارها (MiCA) پیچیدگی های انطباق بیشتری را معرفی می کند.
Crypto AML/CFT چالش های منحصر به فردی را در مقایسه با امور مالی سنتی ارائه می دهد. ناشناس بودن، تراکنش های فرامرزی و عدم وجود واسطه های متمرکز، ردیابی و جلوگیری از فعالیت های غیرقانونی را دشوار می کند. میزان تخمینی پولشویی از طریق دارایی های دیجیتال در سال 2022، 23.8 میلیارد دلار است که نسبت به 14.2 میلیارد دلار در سال 2021 افزایش قابل توجهی داشته است.
علاوه بر این، فناوری بلاک چین که امکان ناشناس ماندن را فراهم می کند، توسط گروه های شبه نظامی مانند حماس استفاده شده است. دولت اسرائیل اخیراً از بایننس خواسته چندین حساب مرتبط با این سازمان را مسدود کند. به گفته نیروی انتظامی، این گروه تروریستی از این حساب ها برای جمع آوری کمک های مالی مربوط به جنگ از طریق شبکه های اجتماعی استفاده کرده است. چنین مواردی نیاز به چارچوب های نظارتی برای فضای رمزنگاری و بلاک چین را برجسته می کند.
صنعت کریپتو اکنون شاهد یک روند رو به رشد به سمت اتخاذ راه حل های فناوری نظارتی برای رسیدگی به چالش های انطباق و برآورده کردن الزامات نظارتی است. ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) به دنبال مجوز برای فعالیت قانونی هستند، در حالی که موسسات مالی در حال بررسی فرصت هایی برای توکن سازی دارایی های دنیای واقعی (RWA) هستند.
موسسات مالی بزرگ نیز به دلیل توانایی آن در تغییر خدمات مالی سنتی با ادغام تعاملات بدون اعتماد، به DeFi توجه دارند. بانک کانادا اخیراً در مورد نوآوری و نگرانی های DeFi بحث کرده و چالش های نظارتی را برجسته کرده است. بانک مرکزی خاطرنشان کرد که “ماهیت ناشناس و بدون مرز بلاک چین های عمومی، نظارت نظارتی را پیچیده می کند.”
پذیرش راه حل های RegTech اهمیت فزاینده ای پیدا می کند. شرکت های بلاک چین و وب 3 باید نظارت بر داده ها و تجزیه و تحلیل درون زنجیره ای را برای شناسایی خطرات بلاک چین و وب 3 قبل از تحقق آنها در اولویت قرار دهند. این صنعت دارای چندین پلتفرم داده بلاک چین است که یکی از آنها OKLink است. بیش از 170 زنجیره را ردیابی می کند و بیش از 1000 ترابایت داده ساختار یافته دارد.
یکی از محصولات شاخص OKLink Onchain AML است که در ماه ژوئن اعلام شد و در ماه سپتامبر در سطح جهانی منتشر شد و اکنون به مشاغل بلاک چین و خدمات DeFi امکان افزایش انطباق و مدیریت ریسک را می دهد. این راه حل کامل برای VASP ها، موسسات، مبادلات رمزنگاری، ، تنظیم کننده ها، مجریان قانون و توسعه دهندگان پاسخ می دهند و از کاربران نهایی محافظت می کنند. پروژه‌های Web3 می‌توانند از Onchain AML OKLink برای کنترل ریسک از طریق هشدارهای هوشمند روی کدهای قرارداد و وجوه مرتبط با آدرس‌های سیاه استفاده کنند.
Onchain AML OKLink دو ویژگی اصلی را ارائه می دهد: تراکنش خود را بدانید (KYT) و آدرس خود را بدانید (KYA). این ابزارهای قدرتمند، مشاغل و افراد را قادر می سازد تا به طور مؤثر ریسک را مدیریت کرده و انطباق را افزایش دهند.
اولین ابزار نظارت بر تراکنش، KYT، ریسک های زنجیره ای را برای ارزیابی امنیت تراکنش ها تجزیه و تحلیل می کند. ارتباط بین آدرس‌ها و موجودیت‌های دنیای واقعی را پیدا می‌کند، ریسک‌های تراکنش را ارزیابی می‌کند و به خدمات بلاک چین کمک می‌کند تا با مقررات مطابقت داشته باشند.
این محصول همچنین به خدمات رمزنگاری کمک می کند تا قابلیت های کنترل ریسک خود را بهبود بخشند. اگر آدرس‌ها در فعالیت‌های غیرقانونی دخیل باشند، به سرویس‌های رمزنگاری کمک می‌کند تا نقل و انتقالات خود را رد کنند یا حساب‌هایشان را مسدود کنند.
KYA، یک ابزار قدرتمند ارزیابی ریسک مبتنی بر داده، به دولت‌ها، کسب‌وکارها و افراد امکان می‌دهد شفافیت رمزنگاری را افزایش دهند و پیچیدگی‌های اکوسیستم بلاک چین را با اطمینان بیشتری هدایت کنند. این ابزار نوآورانه از یک مدل منحصر به فرد استفاده می کند که از پنج بعد برای ارزیابی دقیق خطرات مرتبط با آدرس های بلاک چین استفاده می کند:
- آدرس های سیاه: KYA آدرس‌های مرتبط با فعالیت‌های مخرب مانند کلاهبرداری، حملات فیشینگ و ممنوعیت‌ها را شناسایی و پرچم‌گذاری می‌کند تا مطمئن شود کاربران می‌توانند تصمیمات آگاهانه بگیرند و از تعاملات مضر بالقوه جلوگیری کنند.
- همکاران از آدرس سیاه: با شناسایی آدرس‌هایی که مستقیماً با این اشیاء مخرب تعامل دارند، KYA ارزیابی ریسک خود را فراتر از آدرس‌های لیست سیاه گسترش می‌دهد و سطحی از حفاظت را فراهم می‌کند و امکان کاهش ریسک فعال را فراهم می‌کند.
- معاملات مشکوک: KYA آدرس‌های دخیل در تراکنش‌های مشکوک را شناسایی می‌کند و به کاربران هشدار می‌دهد که تحقیقات بیشتر و جلوگیری از ضررهای احتمالی را تحریک می‌کند.
- هویت های پرخطر: KYA هویت‌های پرخطر، مانند گره‌های Sybil و شرکای ترکیب رمزنگاری را شناسایی می‌کند که اغلب برای اهداف مخرب استفاده می‌شوند، از کاربران در برابر بهره‌برداری محافظت می‌کنند و یک محیط رمزنگاری امن‌تر را تبلیغ می‌کنند.
- موسسات مستعد خطر: KYA صرافی‌ها را به‌عنوان ریسک بالا، متوسط یا کم طبقه‌بندی می‌کند، که راهنمایی‌های ارزشمندی برای تصمیم‌گیری ارائه می‌کند و به کاربران اجازه می‌دهد تعاملات با صرافی‌های معتبر را در اولویت قرار دهند.
علاوه بر KYT و KYA، Onchain AML OKLink یک داشبورد نشانگر بلاک چین برای تجزیه و تحلیل داده های روی زنجیره و یک ابزار بررسی امنیتی برای اسکن توکن ها ارائه می دهد.
اکوسیستم OKLink همچنین شامل یک ابزار تحقیقاتی است که از بیش از 30 زنجیره پشتیبانی می کند و نمای دقیقی از فعالیت های زنجیره ای را در اختیار کاربران قرار می دهد و تحقیق و تجزیه و تحلیل عمیق را تسهیل می کند. این ابزار امکان بررسی دقیق تراکنش ها را فراهم می کند به کاربران امکان می دهد تا خطرات احتمالی را تشخیص دهند.
علاوه بر این، مجموعه می تواند به طور یکپارچه با Chaintelligence، یک پلت فرم پیشرو نظارت بر دارایی های رمزنگاری شده، ادغام شود. این ادغام شرکت های Web3 را با قابلیت های پزشکی قانونی پیشرفته برای ردیابی و تجزیه و تحلیل تراکنش های غیرقانونی ارائه می دهد.
هدف OKLink ایجاد یک محیط امن تر برای و با استفاده از مجموعه ابزارهای مدیریت ریسک AML Onchain، کسب‌وکارها و دولت‌ها می‌توانند به چالش‌های امنیتی و انطباق در حال تکامل صنعت رسیدگی کنند.
این مطلب توسط تیم تحریریه کوین اکسو گردآوری شده است.
