ارزهای دیجیتال غیرقابل پیگیری

بیت کوین به عنوان اولین ارز دیجیتال در سال 2008 جایگزین سیستم شد پول ارزهای ملی به دنیا معرفی شد. برخی از فعالان ارزهای دیجیتال بر این باورند که این ارز دیجیتال فاقد ویژگی های امنیتی لازم برای محافظت از هویت افرادی است که از آن استفاده می کنند، به ویژه در برخی مناطق که رمزگذاری را ممنوع یا سرکوب می کنند. در واقع، از برخی جهات، امنیت استفاده از بیت کوین کمتر از ارزهای ملی معمولی یا فیات است، به این معنی که افرادی که امکانات لازم را دارند می توانند هویت واقعی یک آدرس عمومی را فاش کنند. بنابراین تعدادی از ارزهای دیجیتال مانند MONERO و DASH به عنوان ارزهای دیجیتال غیرقابل ردیابیبا ارائه عملکرد دریافت و ارسال ارز به صورت ناشناس معرفی شدند.

این ارزها نوعی از ارزهای رمزنگاری شده هستند که از فناوری استفاده می کنند تا ارتباط یک فرد با یک تراکنش را بسیار دشوار کنند و ناشناس بودن طرفین درگیر و محرمانه بودن جزئیات تراکنش مانند مبلغ را حفظ کنند. امروزه تعداد این ارزهای رمزپایه با این ویژگی به قدری افزایش یافته است که انتخاب مناسب ترین آنها کار آسانی نیست. در این مقاله با برخی از ویژگی های این ارزها آشنا می شویم.

معرفی

برخلاف تصور رایج، بیشتر ارزهای رمزنگاری شده از جمله بیت کوین، ناشناس نیستند، اما بر اساس طراحی، تراکنش های ثبت شده در بلاک چین عمومی هستند.

تراکنش‌ها بین آدرس‌های کیف پول (که صرفاً رشته‌ای از حروف و اعداد هستند که به کیف پول ارز دیجیتال شما متصل می‌شوند) انجام می‌شود. بسته به ارز دیجیتال، اطلاعات ثبت شده در بلاک چین ممکن است شامل جزئیاتی مانند آدرس کیف پول فرستنده و گیرنده و مبلغ تراکنش باشد. به عنوان مثال، هنگامی که یک تراکنش بیت کوین رخ می دهد، هر کسی می تواند ببیند که مالکیت بیت کوین از یک آدرس بیت کوین به آدرس دیگر منتقل شده است. اگر شخصی برای شما بیت کوین را به آدرس بیت کوین شما ارسال کند، از آنجایی که آدرس عمومی است، هر کسی می تواند ببیند چند بیت کوین دریافت کرده اید. وقتی می خواهید بیت کوین را برای دیگران ارسال کنید، آنها باید آدرس بیت کوین خود را به شما بدهند. در تئوری، از آنجایی که تنها اطلاعاتی که در مورد فرستنده یا گیرنده نمایش داده می شود آدرس کیف پول آنها است که باز هم فقط یک رشته از حروف و اعداد است، شما هویت واقعی آنها را نمی دانید.

اگر آدرس بیت کوین را بتوان به شخصی که پشت آن است مرتبط کرد، از آنجایی که بلاک چین یک دفتر کل عمومی است، می توانید کل تاریخچه تراکنش یک فرد و مقدار ارز دیجیتالی که در حال حاضر دارند را بدانید. اگر حتی یک آدرس به یک شخص خاص مرتبط باشد، آدرس‌های دیگر در آن گروه از تراکنش‌ها در بلاک چین را می‌توان به همان شخص مرتبط کرد. به عنوان مثال، آدرس بیت کوین ساتوشی ناکاموتو به طور عمومی قابل مشاهده است و به شدت تحت نظارت است.

شما می توانید تمام بیت کوین هایی را که آدرس دریافت کرده است (میلیون ها!) و ارسال کرده است (هیچ کدام). اگر او تصمیم بگیرد که بیت کوین را از این آدرس بفرستد، تمام دنیا متوجه خواهند شد و مانند هر فرد مشهور دیگری که تحت نظارت عمومی است، اکنون تمرکز هر دو آدرس است: ساتوشی و آدرس دریافت کننده. این روزها تداعی هویت یک شخص با آدرس کیف پول کار سختی نیست. اگر از یک صرافی متمرکز ارز دیجیتال (CEX) استفاده می‌کنید، باید فرآیند «تأیید هویت» (KYC) را طی کنید که هویت شما را به صرافی نشان می‌دهد.

علاوه بر این، شرکت هایی مانند Chainalysis یا CipherTrace در تجزیه و تحلیل بلاک چین تخصص دارند و ابزارهایی را ایجاد می کنند که می توانند تراکنش ها را تجزیه و تحلیل کنند و طرف های درگیر را شناسایی کنند. افرادی در جامعه رمزنگاری وجود دارند که معتقدند طراحی اصلی بلاک چین ساتوشی شفافیت بیش از حد را ارائه می دهد، بنابراین ارزهای رمزنگاری غیرقابل ردیابی برای رفع این “نقص” توسعه یافته اند.

ارزهای دیجیتال غیرقابل ردیابی یا سکه های حریم خصوصی چیست؟

ارزهای دیجیتال غیرقابل ردیابی گروهی از ارزهای دیجیتال وجود دارند که با پنهان کردن آدرس گیرنده و فرستنده، تراکنش‌های ناشناس را در شبکه بلاک چین انجام می‌دهند. در واقع، این ارزهای دیجیتال دو جنبه متفاوت از غیرقابل ردیابی و ناشناس بودن دارند.

ناشناس بودن هویت یک تراکنش را پنهان می کند و غیرقابل ردیابی باعث می شود اشخاص ثالث نتوانند تراکنش ها را با روش های مختلف ردیابی کنند. از سوی دیگر، برای بیت‌کوین و سایر بلاک‌چین‌ها، این امکان وجود دارد که آدرس‌های عمومی و تراکنش‌های شبکه آنها قابل مشاهده باشد و ردیابی سپرده‌ها و برداشت‌های افراد آسان‌تر می‌شود.

همانطور که از نام آن پیداست، یک ارز دیجیتال غیرقابل ردیابی هویت کاربر و سایر داده های تراکنش را خصوصی می کند.

ارزهای دیجیتال غیرقابل ردیابی، که به عنوان «کوین‌های خصوصی» یا «کوین‌های ناشناس» نیز شناخته می‌شوند، ارزهای رمزپایه‌ای هستند که هرگونه اطلاعاتی را که می‌تواند یک فرد را به یک تراکنش مرتبط کند و سایر اطلاعات مانند مبلغ تراکنش و موجودی فعلی آدرس‌های کیف پول پنهان را ذخیره می‌کند.

به عنوان مثال، خریدار و فرستنده معامله از مبلغ معامله و طرفین درگیر (خود) مطلع می شوند، اما همان اطلاعات در اختیار شخص دیگری قرار نخواهد گرفت. این به کاربران امکان می دهد ناشناس بودن خود را حفظ کرده و فعالیت تراکنشی خود را پنهان کنند.

برای کاملاً ناشناس بودن، باید غیرممکن باشد که تراکنش‌های مختلفی را که توسط یک شخص انجام می‌شود، به هم مرتبط کنیم. همه ارزهای دیجیتال غیرقابل ردیابی سطح یکسانی از حریم خصوصی را ارائه نمی دهند و در درجه ناشناس بودن آنها متفاوت است.

پولشویی و فرار مالیاتی با استفاده از ارزهای دیجیتال غیرقابل ردیابی

استفاده از ارزهای غیرقابل ردیابی به حوزه قضایی آن منطقه بستگی دارد. به عنوان مثال، در کره جنوبی، تجارت این ارزهای رمزپایه در صرافی های این کشور به منظور جلوگیری از پولشویی و فرار مالیاتی ممنوع است.

با این حال، حتی در کشورهایی که این ارزهای دیجیتال را ممنوع نکرده اند، آنها را نیز تایید نکرده اند. یعنی استفاده از این ارزها در محدوده خاکستری قوانین این کشورها قرار دارد! مانند دولت ایالات متحده که به دنبال توسعه و طراحی ابزارهایی برای افشای تراکنش های انجام شده در شبکه این ارزهای دیجیتال است.

البته باید گفت که تراکنش با این ارزهای دیجیتال لزوماً باعث ترویج فعالیت های مالی مخرب مانند تامین مالی تروریسم یا پولشویی نمی شود. برخی از کاربران صرفاً به حریم خصوصی مالی خود اهمیت می دهند و از حقوق اولیه خود استفاده می کنند. علاوه بر این، تعداد سازمان‌های دولتی که از این ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌کنند دائما در حال افزایش است. جالب اینجاست که بسیاری از افراد مشهور مانند ایلان ماسک و ادوارد اسنودن به طور مداوم از برنامه هایی حمایت می کنند که بر حریم خصوصی تمرکز دارند.

آنچه که تنظیم کننده های جهانی مانند گروه ویژه اقدام مالی یا FATF در مورد ارزهای دیجیتال غیرقابل ردیابی انجام می دهند بسیار مهم است. زیرا اگرچه این ارزهای رمزپایه ممنوع نیستند، اما به دلیل مقرراتی مانند قانون سفر FATF، کار را برای کشورها و صرافی هایی که مشمول شرایط اشتراک اطلاعات هستند دشوار می کند. پیش نویس دستورالعمل جدید FATF همچنین شامل توصیه های جدیدی برای کسانی است که با این نوع ارزهای دیجیتال سروکار دارند.

همانطور که قبلا ذکر شد، ممنوعیت ارزهای دیجیتال غیرقابل ردیابی بستگی به نظر یک طرف و تعهدات مالی آن دارد. در حالی که تراکنش‌های سکه حریم خصوصی یا موارد مشابه را می‌توان از دید رگولاتورها پنهان کرد، ناظران متمرکز بر صرافی‌های متمرکز تسلط دارند.

هنگامی که تنظیم کننده یک ارز دیجیتال خاص را از قلمرو خود منع می کند، صرافی ها باید در اسرع وقت معامله آن ارز را متوقف کنند یا در خطر تعطیل شدن هستند. در چنین شرایطی برخی صرافی ها معامله این ارز را متوقف می کنند و برخی دیگر این ارز را به طور کامل از پلتفرم خود حذف کرده اند.

ارزهای دیجیتال غیرقابل ردیابی در ماه‌های اخیر با نظارت فزاینده‌ای از سوی تنظیم‌کننده‌ها مواجه شده‌اند و برخی صرافی‌ها مجبور به حذف آن‌ها برای جلوگیری از عوارض احتمالی شده‌اند. در نتیجه این رویداد، ارزهای رمزنگاری شده برجسته مانند Monero cash و Dash از چندین پلتفرم معاملاتی برجسته مانند Bittrex، Coinbase Uk و CoinCheck حذف شدند.

همه آنچه گفته شد، برخی گزارش‌ها نشان می‌دهند که جنایتکاران با وجود ویژگی‌های امنیتی ضعیف، همچنان بیت کوین را ترجیح می‌دهند.

در زیر چندین مورد را ارائه خواهیم کرد ارزهای دیجیتال غیرقابل ردیابی ما پرداخت می کنیم

مونرو

مونرو که توسط XMR توکن شده است، به دلیل توانایی آن برای کمک به کاربران ناشناس ماندن، محبوبیت خود را افزایش داده است. ردیابی تراکنش های این ارز دیجیتال بسیار دشوار است زیرا از آدرس های مخفی استفاده می کند. این روش به پنهان کردن هویت فرستنده و گیرنده کمک می کند.

در واقع، حریم خصوصی این ارز دیجیتال آنقدر استثنایی است که سرویس درآمد داخلی ایالات متحده برای هر کسی که بتواند فناوری ناشناس بودن آن را شکست دهد، 625000 دلار جایزه تعیین کرده است.

با این حال، یکی از مقامات بلاک چین ادعا می کند که Monero هوشمندانه طراحی شده است اما بی عیب و نقص نیست. از 4 جولای 2021، با قیمت 221 دلار، این ارز دیجیتال از نظر ارزش بازار (2.6 میلیارد دلار) در جایگاه بیست و ششم قرار دارد.

Zcash

Zcach با نماد ZEC به گونه‌ای توصیف شده است که اگر بیت‌کوین را برای تراکنش‌های پولی به http تشبیه کنیم، Zcash با تاکید بر افزایش امنیت و ویژگی‌های حفظ حریم خصوصی مانند https خواهد بود. این ارز دیجیتال به کاربران این امکان را می دهد تا بدون افشای آدرس خود به دیگران، تراکنش کنند. همچنین، مبلغ معامله پنهان می ماند.

یک خط تیره

دش که در سال 2014 ایجاد شد، در ابتدا با نام Xcoin شناخته می شد و سپس به DarkCoin تغییر نام داد و در نهایت امروز به نام Dash شناخته می شود. این ارز دیجیتال به کاربران اجازه می دهد تا با استفاده از ویژگی PrivateSend خود انتخاب کنند که آیا می خواهند تراکنش هایشان ناشناس باقی بماند یا خیر.

این ویژگی به کاربرانی که مایل به فعالیت در چارچوب مقررات کشور خود هستند اجازه می دهد تا تراکنش های خود را انجام دهند. انتخاب ویژگی خصوصی برای تراکنش‌ها با این ارز دیجیتال، کارمزد تراکنش را اندکی افزایش می‌دهد.

نتیجه

در واقع رمزنگاری مجموعه ای از روش ها و تکنیک هایی است که برای اطمینان از ارتباط در حضور افراد خارجی طراحی شده است. بنابراین ارزهای دیجیتال غیرقابل ردیابی آنها بخش مهمی از اکوسیستم رمزنگاری هستند، اگرچه ماهیت غیرقابل ردیابی آنها در تراکنش های مجرمانه آنها را بحث برانگیز می کند.

علیرغم اینکه تنها درصد کمی از ارزهای دیجیتال برای پولشویی، تامین مالی تروریسم و ​​سایر فعالیت‌های غیرقانونی استفاده می‌شوند، دولت‌ها در سراسر جهان به آنها نگاه مثبتی ندارند. در نتیجه، بسیاری از صرافی‌ها تراکنش‌ها با ارزهای دیجیتال غیرقابل ردیابی را به حالت تعلیق درآورده‌اند و همه کسانی که با این ارزهای دیجیتال معامله می‌کنند یا معامله می‌کنند باید طبق قوانین محلی خود از پادمان‌ها پیروی کنند.