قوانین مالی سنتی، از جمله قوانین بورس، بانکداری و انتقال پول، ارزهای دیجیتال را پوشش نمی دهند زیرا هیچ دولت یا بانک مرکزی مسئولیت مدیریت و کنترل ارزهای دیجیتال را بر عهده ندارد. ارزهای رمزنگاری شده تحت قوانین ایالات متحده به عنوان نوعی از اوراق بهادار شناخته می شوند، بنابراین تنظیم ارزهای رمزپایه شاخه ای از قانون اوراق بهادار است. این قانون فقط شامل دستورالعمل هایی است که نحوه استفاده از آنها را در موقعیت های مختلف مشخص می کند. قوانین ارزهای دیجیتال، به ویژه در زمینه هایی مانند عرضه اولیه سکه و سایر دارایی های دیجیتال، تحت صلاحیت کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) است. به گفته این کمیسیون، ارزهای دیجیتال اوراق بهادار هستند، بنابراین قانون گذاری آنها باید با قوانین اوراق بهادار انجام شود. این کمیسیون همچنین کلیه تراکنش های مربوط به توکن ها یا سکه های IPO را تنظیم می کند. بنابراین، اگر شرکتی قصد فروش ارزهای دیجیتال خود را دارد، باید قبل از انجام فروش ارزهای دیجیتال، درخواست خود را در SEC ثبت کند. در این مقاله به بررسی خواهیم پرداخت قوانین ارز دیجیتال و بیایید در مورد وضعیت فعلی آنها صحبت کنیم.
قوانین ارز دیجیتال
به طور کلی، قوانین ارزهای دیجیتال شامل مجموعه‌ای از قوانین و مقررات مدون است که بر شیوه‌های ایجاد، استفاده و تجارت ارزهای دیجیتال و فناوری‌های مبتنی بر بلاک چین نظارت می‌کنند. یک حوزه قضایی دولتی معمولاً مسئول تنظیم این قانون است و مفاد آن از کشوری به کشور دیگر متفاوت است. در برخی از کشورها، ارزهای دیجیتال شکل قانونی به خود نگرفته است، بنابراین در این کشورها قوانین ارز دیجیتال برای شناسایی یا تنظیم ارزهای دیجیتال وجود ندارد. به عنوان مثال، در مصر، تجارت بیت کوین توسط موسسه اصلی حقوقی و قضایی اسلامی دارالافتا حرام اعلام شد.
اصطلاحات حقوقی مورد استفاده در قانون ارزهای دیجیتال
اصطلاحات حقوقی زیادی در زمینه ارزهای دیجیتال وجود دارد، از جمله پیشنهاد اولیه سکه (ICO)، مشاوران سرمایه گذاری خودکار، تامین مالی بازار دیجیتال، چارچوب خط مشی فهرست بندی سکه، دفتر کل توزیع شده و صرافی ارز دیجیتال.
انواع قوانین برای ارز دیجیتال
شامل قوانین ارز دیجیتال انطباق توکن و سکه، مقررات فروش ارز دیجیتال، قانون اوراق بهادار ارز دیجیتال، قانون انتقال ارز دیجیتال، قانون مبارزه با پول شویی ارز دیجیتال، قانون مالیات بر ارز دیجیتال، قانون ارتقای ارز دیجیتال، قانون مالکیت و مجوز ارز، الزامات گزارش ارزهای دیجیتال، ارزهای دیجیتال محدود و اعلامیه‌ها، برنامه‌ریزی املاک ارزهای دیجیتال، مقررات استخراج ارزهای دیجیتال، و مقررات عرضه اولیه سکه (ICO).
طبق چارچوب تحلیل قرارداد سرمایه گذاری دارایی دیجیتال، کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) از “تست Howie” برای تعیین اینکه آیا یک ICO یک اوراق بهادار است استفاده می کند. انتظارات درآمد بخش مهمی از آزمون هاوی است. اگر یک ICO به عنوان اوراق بهادار تعیین شود، باید در کمیسیون بورس و اوراق بهادار ثبت شود و به تعهدات گزارش دهی خود عمل کند.
رویدادهای قابل توجه کمیسیون بورس و اوراق بهادار
کمیسیون بورس و اوراق بهادار ثبت هر ارز مجازی یا دارایی دیجیتال معامله شده در ایالات متحده را الزامی می کند. علاوه بر این، کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) و کمیسیون بورس و اوراق بهادار در مورد مسائل نظارتی ارز دیجیتال با یکدیگر همکاری می کنند. بر اساس حکم یک قاضی فدرال در ناحیه شرقی نیویورک، در مارس 2018، ارز دیجیتال به عنوان یک کالا تنظیم شد و تحت صلاحیت CFTC قرار گرفت. در نتیجه این تصمیم و استفاده از ارز دیجیتال به عنوان سرویس انتقال پول، کمیسیون بورس و اوراق بهادار به طور مستقیم تراکنش های ارز دیجیتال را تنظیم نمی کند. البته کمیسیون بورس و اوراق بهادار بر ICO ها نظارت دارد. در ژوئیه 2019، کمیسیون “چارچوب تجزیه و تحلیل قرارداد سرمایه گذاری” را برای دارایی های دیجیتال منتشر کرد که چارچوبی برای اعمال قوانین اوراق بهادار فدرال در ICO ها ارائه می دهد.
در اکتبر 2018، SEC مرکز استراتژیک فناوری مالی و نوآوری (FinHub) را راه‌اندازی کرد که به عنوان یک منبع عمومی برای مسائل و ابتکارات فین‌تک SEC عمل می‌کند. در سال 2019، FinHub یک ابتکار مشارکت عمومی را در زمینه بلاک چین، دارایی های دیجیتال و دفتر کل توزیع شده راه اندازی کرد. این ابتکار در قالب رویدادها، نشریات و انجمن های عمومی صورت گرفت.
CFTC، شبکه اجرای جرایم مالی، و SEC بیانیه مشترکی را در اکتبر 2019 صادر کردند. در آن بیانیه مشترک، آنها تعهدات گزارش و ثبت ارز دیجیتال و دارایی های دیجیتال تحت قانون رازداری بانکی را تشریح کردند که در برابر تامین مالی تروریسم و حمایت از آن محافظت می کند. پول شویی
حوزه قضایی ارزهای دیجیتال (ایالات متحده آمریکا)
ارزهای دیجیتال توسط تعدادی از قوانین فدرال در ایالات متحده تنظیم می شوند. از سال 2013، SEC اتهاماتی را علیه تعدادی از افراد و شرکت ها در دعاوی مربوط به ارزهای دیجیتال مطرح کرده است. تعدادی از افراد خصوصی و سازمان‌های دولتی، از جمله وزارت دادگستری ایالات متحده (DOJ) و CFTC، کمیسیون تجارت فدرال (FTC)، و همچنین دولت‌های ایالتی، شکایت‌هایی را در رابطه با استفاده و تجارت ارزهای دیجیتال ارائه کرده‌اند.
سازمان های نظارتی در مورد قوانین ارز دیجیتال
چندین آژانس نظارتی بر قوانین ارزهای دیجیتال نظارت می کنند، از جمله کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC)، کمیسیون تجارت کالا و معاملات آتی ایالات متحده (CFTC)، کمیسیون تجارت فدرال ایالات متحده (FTC)، وزارت خزانه داری ایالات متحده، خدمات درآمد داخلی ایالات متحده. (IRS)، کمیته ایالات متحده در امور بانکی، مسکن و شهری، شبکه جهانی نوآوری مالی (GFIN)، شبکه اجرای جرایم مالی ایالات متحده، Unidad de Información Financiera (UIF)، بانک مرکزی آرژانتین، مرجع پولی برمودا، اوراق بهادار ملی و کمیسیون بازار سهام (NSSM) و بانک ملی اوکراین اشاره کرد. هر یک از این سازمان ها به نوعی به درستی اعمال می شود قوانین ارز دیجیتال نقش مهمی دارند.
مقررات ارز دیجیتال بر اساس کشورهای مختلف
ارزهای دیجیتال توسط هر کشور یا حوزه قضایی متفاوت تنظیم می شوند. در برخی کشورها، اشکال مختلف ارز دیجیتال به عنوان ارز قانونی شناخته می شود. در برخی دیگر، همه انواع تراکنش های ارز دیجیتال غیرقانونی هستند. در این میان، کشورهای زیادی نیز وجود دارند که به طور کامل از ارزهای دیجیتال در تمامی تراکنش ها پشتیبانی می کنند.
وضعیت فعلی قانون ارز دیجیتال
وضعیت حقوقی فعلی ارزهای دیجیتال از کشوری به کشور دیگر متفاوت است. بنابراین ارزهای دیجیتال در برخی کشورها ممنوع و در برخی دیگر قانونی هستند. چین یکی از کشورهایی است که استخراج و تجارت ارزهای دیجیتال را ممنوع کرده است. برخی از کشورها مانند کره جنوبی نیز به تعداد محدودی از آنها به عنوان بیت کوین اجازه داده اند. ایالات متحده همچنین چارچوب قانونی قوی تر و دقیق تری را برای ارزهای دیجیتال در نظر گرفته است. به همین دلیل به عنوان دوست ترین کشور نسبت به این دارایی ها شناخته می شود.
