در سال 2021، مشخص شد که صنعت ارزهای دیجیتال نمی تواند از مقررات جلوگیری کند. همچنین تا حدودی مقامات نظارتی کشورهای پیشرو توجه خود را به این بازار در حال توسعه معطوف کرده اند. وضعیت حقوقی ارزهای رمزنگاری شده به طور گسترده در حوزه های قضایی متفاوت است. بنابراین برخی از کشورها مخالف سرسخت ارزهای دیجیتال هستند و مقرراتی وضع کرده اند، اما برخی دیگر از کشورها طرفدار ارزهای دیجیتال هستند و از توسعه پروژه های بلاک چین حمایت می کنند و به همین دلیل تراکنش های ارز دیجیتال مجاز است. ارزهای دیجیتال در این کشورها به عنوان کالا یا دارایی سرمایه گذاری شناخته می شوند. در این مقاله قصد داریم بهترین کشورها برای تجارت قانونی ارزهای دیجیتال برای بررسی
بهترین کشورها برای تجارت قانونی ارزهای دیجیتال
1- لیتوانی
یکی از بهترین کشورها برای معاملات قانونی ارز دیجیتال لیتوانی است. لیتوانی یک محیط قانونی منظم برای راه اندازی کسب و کارهای فین تک، کیف پول دیجیتال و همچنین ارائه دهندگان خدمات مبادله ارز دیجیتال فراهم می کند.
بانک مرکزی این کشور از توسعه فناوری های مالی و خدمات غیربانکی برای انجام پرداخت ها حمایت می کند. ایالت لیتوانی از استارت آپ های رمزنگاری پشتیبانی می کند و از هر جهت به آنها کمک می کند تا توسعه پیدا کنند. بدین ترتیب فرآیند دریافت مجوز ارز دیجیتال آسان شده است. الزامات اساسی برای دارندگان مجوز ارز دیجیتال در این کشور وجود دارد که شامل موارد زیر است:
– تدوین سیاست ها و قوانین AML و اجرای آنها در فرآیند کسب و کار
– KYC هر مشتری باید به طور یکپارچه انجام شود، از جمله کسب اطلاعات در مورد منشاء وجوه مشتریان
– منبع وب خود را دارد
– شرکت باید از واحد اطلاعات مالی مجوز بگیرد.
مجوز مبادله ارزهای دیجیتال در این کشور به این معنی است که کلیه عملیات انجام شده توسط این شرکت و اسناد مربوطه طبق دستورالعمل مراجع نظارتی انجام می شود.
2- السالوادور
کشور السالوادور اولین کشور در جهان است که ارز دیجیتال بیت کوین را به عنوان ارز دولتی خود پذیرفته است. به این ترتیب مشتریان کشورهای مختلف می توانند مبادلات خود را انجام دهند، کالاها و خدمات مورد نظر خود را خریداری کنند و در عین حال می توانند به صورت قانونی تجارت کنند و از ارزهای دیجیتال سود خوبی کسب کنند. به همین دلیل، مجوز ارز دیجیتال یک انتخاب عالی برای سرمایه گذاران در السالوادور است. ایالت السالوادور مزایای بسیاری را برای ثبت شرکت ارز دیجیتال ارائه می دهد. از جمله این موارد می توان نام برد. مالیات های پایین – اقتصاد به سرعت در حال توسعه – دموکراسی مالی ( گذار به ارز دیجیتال دسترسی به تراکنش های الکترونیکی را دموکراتیزه می کند) – امکان همکاری مستقیم با سرمایه گذاران خارجی (یکی از سرمایه گذاری هایی که یک شرکت (ثبت شده در السالوادور) احتمالا انجام می دهد. جلب مشارکت ماینرهای بیت کوین و همچنین سازندگان معروف پلتفرم پرداخت.)
حوزه قضایی السالوادور به سرمایه‌گذاران خارجی اجازه می‌دهد تا آزادانه ارز دیجیتال را به صورت قانونی انجام دهند، کسب درآمد کنند و هزینه کنند.
3- استونی
در سال های اخیر، استونی بارها به عنوان یکی از بهترین کشورها برای تراکنش در حوزه ارزهای دیجیتال و بلاک چین شناخته شده است. یک شرکت در استونی، در صورت داشتن مجوز، می تواند خدماتی از جمله موارد زیر را ارائه دهد:
– کیف پول الکترونیکی
– مبادله ارزهای دیجیتال
– سیستم پرداخت ارز دیجیتال
– خودپرداز رمزنگاری
در فوریه 2022، یک قانون به روز شده در مورد جلوگیری از پولشویی و تامین مالی تروریسم در استونی برنامه ریزی شده است که ممکن است الزامات مجوز سخت تری را معرفی کند. طبق این لایحه:
1- تعریف «خدمات ارز مجازی» تدوین و گسترش می یابد.
2- مجوزها، سرمایه مجاز و همچنین هزینه های عملیاتی افزایش می یابد.
3- متقاضی باید فهرست گسترده تری از مدارک و اطلاعات تکمیلی برای اخذ مجوز مالی ارائه دهد.
4- الزامات سخت گیرانه تری برای اعضای هیئت مدیره به ویژه با توجه به تجربه و مشارکت محدود در سایر شرکت ها اعمال خواهد شد.
5- فهرستی از دلایل رد مجوز و لغو مجوز تهیه خواهد شد.
6- ارائه‌دهندگان باید داده‌های مربوط به فرستنده و گیرنده وجوه را جمع‌آوری کرده و پس از انجام مبادله یا انتقال ارزهای دیجیتال با همه طرف‌های معامله به اشتراک بگذارند.
4- بریتانیای کبیر
در بریتانیا، دریافت مجوز برای ارزهای دیجیتال از هر کسی یک روش نسبتاً رایج است و قصد دارد خدمات مربوط به دارایی های رمزنگاری شده را در این کشور ارائه دهد.
ارائه دهندگان صرافی و کیف پول رمزنگاری باید مجوز کریپتوکارنسی بریتانیا را از سازمان رفتار مالی، که شرکت‌های حوزه کریپتو را تنظیم می‌کند، دریافت کنند تا وارد بازار محلی شوند.
مرجع نظارتی بر همه طرف‌های درگیر در خرید و فروش ارزهای دیجیتال با استفاده از رویه مشتری خود را بشناسید نظارت می‌کند. روش های CDD نیز برای شناسایی خطرات و ارائه اقدامات اصلاحی برای خطرات شناسایی شده استفاده می شود. این اقدامات برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی دستکاری غیرقانونی تراکنش های ارز دیجیتال اجرا می شود. مجوز کریپتوکارنسی بریتانیا می تواند به درستی عملکردهای مختلف شرکت را ارائه دهد.
5- کانادا
کانادا نیز شامل می شود بهترین کشورها برای تجارت قانونی ارزهای دیجیتال و پلتفرم‌ها و شرکت‌های رمزنگاری داخلی و خارجی که از دارایی‌های رمزنگاری شده در فعالیت‌های خود استفاده می‌کنند، تحت تغییر قانون کانادا به عنوان شرکت‌های خدمات پولی طبقه‌بندی می‌شوند که باید به تمام تعهدات خود از جمله اجرای برنامه‌های انطباق کامل و ثبت در تراکنش‌های مالی عمل کنند. مرکز تحلیل و گزارش کانادا
هنگامی که یک شرکت در کانادا تأسیس می شود، باید در FINTRAC ثبت نام کند تا در فعالیت های خاصی با ارزهای دیجیتال تراکنش انجام دهد. این فعالیت ها شامل موارد زیر است:
1- استخراج ارزهای دیجیتال به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا ارزهای رمزنگاری شده را دریافت و معامله کنند.
2- فعالیت تجاری: بر اساس قوانین کانادا، ارزهای دیجیتال به عنوان کالا قابل معامله هستند.
3- فعالیت های خدمات پرداخت: سرمایه گذاران می توانند کسب و کاری راه اندازی کنند که خدمات پرداخت ارز دیجیتال را ارائه می کند.
4- خودپردازهای کریپتو: در کانادا نصب خودپردازهایی که امکان تبادل پول با ارز دیجیتال را فراهم می کنند کاملا مجاز است.
5- طبق قوانین کانادا می توان بسترهای تبادل ارز دیجیتال ایجاد کرد.
علاوه بر این، تمام فعالیت های خدمات مالی، مانند خدمات ارائه شده به ساکنان غیر کانادایی، واحد تجاری را ملزم به ثبت نام در FINTRAC بدون در نظر گرفتن استان می کند.
آخرین کلمه
انتظار می رود کشورهای دیگر نیز در سال 2022 رسما به جامعه کریپتو بپیوندند، کشورهایی مانند فیلیپین، امارات، موریس، لابوان، وانواتو و جزایر کیمن از جمله کشورهایی هستند که در این زمینه گام برداشته اند. زمانی که دولت ها قوانین تنظیم کننده فعالیت های مربوط به ارزهای دیجیتال را تصویب می کنند، می توانند تا حدی گردش ارزهای دیجیتال را کنترل کنند و با مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، محیطی امن برای سرمایه گذاری در این بازار ایجاد کنند و سایر ارائه دهندگان خدمات اعتماد بیشتری به دست آورند.
