پروتکل Defi که مخفف عبارت Decentralized Finance است برای رفع موانع و واسطه های مختلف در حوزه ارزهای دیجیتال ایجاد شده است. DeFi برای توصیف خدمات مالی غیرمتمرکز مختلف مانند ارز دیجیتال و بلاک چین استفاده می شود. در نهایت، DeFi دسترسی سرمایه گذاران به دارایی های خود را آسان تر می کند. همچنین به افرادی که دارایی‌های کریپتو هستند به مجموعه پیچیده‌ای از خدمات مالی دسترسی می‌دهد که قبلاً در اختیار بانک‌داران سرمایه‌گذاری و صندوق‌های تامینی بود. Defi با سرعت فوق العاده ای رشد کرده است و به دنبال توسعه بیشتر است. در این مقاله به برخی از ویژگی های DiFi و فراتر از آن خواهیم پرداخت عوامل موفقیت را نادیده بگیرید ما پرداخت می کنیم
ویژگی های Defi
1- قرض/قرض گرفتن
کاربران می توانند دارایی های رمزنگاری خود را به برنامه Defi قرض دهند و در ازای آن نرخ بازده ثابتی دریافت کنند. این دارایی‌های رمزنگاری شده به کاربران درخواست‌کننده قرض داده می‌شوند و بهره دریافت می‌کنند.
میانگین درصد بازده (APY)
میانگین درصد بازدهی Defi متوسط است، اما بهتر از حساب های پس انداز بانکی است. سطح APY ناشی از تقاضای وام است که بالاترین میزان برای استیبل کوین ها است.
2- گزینه شرط بندی
شرط بندی به معنای قفل کردن یک دارایی کریپتو برای یک دوره ثابت در ازای بازده مشخص است. برنامه های Defi شرط بندی را تشویق می کنند زیرا فروش دارایی را متوقف می کنند و عرضه آنها را محدود می کنند، بنابراین از استهلاک دارایی جلوگیری می کنند.
3- تامین نقدینگی
افراد می توانند یک دارایی رمزنگاری شده یا یک جفت دارایی رمزنگاری شده را برای نقدینگی در یک برنامه Defi، مانند یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) قرض کنند و در ازای آن یک کارمزد و یک توکن صادر شده توسط DEX دریافت کنند.
4- صرافی غیرمتمرکز
تلاقی بین یک بانک و یک صرافی متمرکز معروف مانند Coinbase، این صرافی به کاربران اجازه می دهد تا تقریباً هر توکنی را در حالی که کاربران دیگر را تبلیغ می کنند (LPs – Liquidity Providers) مبادله کنند. همچنین می توانند برای تامین نقدینگی اقدام کنند تا این کار بدون نگهداری وجوه به صورت متمرکز امکان پذیر شود.
5- بهره وری کشاورزی
ایجاد بهترین بازده ممکن از ترکیب / ضرب فرصت های محصول در Defi.
کشاورزی بازگشته است تا هوشمندانه ترین ترکیب از تمام ترفندهای جعبه ابزار DeFi را پیدا کند. LP ها می توانند به سادگی با افزودن دارایی های رمزنگاری خاص به یک استخر (معمولاً به شکل دو دارایی با وزن 50/50) و ایجاد یک بازار خودکار برای آن توکن ها درآمد کسب کنند.
در عوض، LPها بازدهی را به شکل یک توکن جدید دریافت می کنند. که البته می توان به سرعت با استیبل کوین (برای تثبیت ارزش)، بیت کوین پیچیده، ETH یا هر ارز دیجیتال دیگری که توسط DEX پشتیبانی می شود، مبادله کرد. همچنین می‌توان آن را دوباره به اکوسیستم Defi متصل کرد تا سرمایه کاربر را افزایش دهد که به عنوان ترکیب‌پذیری شناخته می‌شود.
عوامل موفقیت را نادیده بگیرید
تجدید نظر کند عوامل موفقیت را نادیده بگیریدبا نگاهی به بازار مزرعه معدنی، نام هایی مانند Wasabix، Eggplant وجود دارد که بر روی زنجیره هوشمند (BSC) ساخته شده اند و APY را بیش از 4000٪ ارائه می دهند.
برخی از استخرها حتی APY خود را ترکیب می کنند، بنابراین اگر APY 1000٪ باشد و کاربران پس از روز اول 100 توکن EXMPL کسب کنند، سود 1000٪ از روز دوم به ارزش کل دارایی، به اضافه پاداش ها اعمال می شود.
این خدمات Defi اغلب به عنوان دومین ردیف مزرعه ماینینگ توصیف می شوند. اکثر آنها ویژگی ها یا عملکردهای جدیدی را ارائه نمی دهند. آنها به سادگی خدمات موجود را کپی می کنند و یک نام جذاب برای آنها انتخاب می کنند. آنها همچنین به دنبال این هستند که بازار برای جذب نقدینگی کافی باشد. به همین دلیل است که برخی از آنها طرح های پونزی نامیده می شوند. در زیر به عوامل موفقیت دفی می پردازیم.
– APY های فوق العاده بالا
APYهای فوق العاده بالا از جمله عوامل موفقیت Defi هستند. توکن‌های محلی که به عنوان پاداش برای استخراج کشاورزی توزیع می‌شوند، معمولاً با نقدینگی کم بسیار نوسان هستند و سرمایه‌گذاران باید با وعده‌های بازده استثنایی در این زمینه جذب شوند.
به عنوان یک قاعده کلی، هرچه APY بالاتر باشد، استخر خطرناک تر (و جدیدتر) است. APY های پایین ممکن است باعث شود برخی از سرمایه گذاران احساس تنهایی کنند، اما برخی از سرمایه گذاران ثبات را بیش از هر چیز دیگری ارزش قائل هستند. برای آنها، یک مجموعه دارایی با پرداخت 20٪ در یک استیبل کوین یا پنج ارز دیجیتال برتر به همان اندازه ارزشمند است.
از آنجایی که کاربران وجوه بیشتری را در یک استخر مایع قفل می‌کنند، در نتیجه با کاهش نفوذ ماینرهای همکار خود، آن را کاهش می‌دهند، APY شروع به کاهش حتی در پرخطرترین استخر می‌کند. البته، اگر توکن بومی در این بین افزایش یافته باشد، افت حتی چند صد درصدی ممکن است ضربه بزرگی نباشد. یکی از خطراتی که کشاورزان معدنی دارند این است که در زمان تعطیلی، سهم آنها کاهش می یابد و عملکرد برای جبران چنین کاهشی کافی نیست.
– هزینه های اتصال
بیشتر پروتکل ها فقط برای اتصال کیف پول از کاربران هزینه دریافت می کنند.
– هزینه معامله
هر بار که کاربران وجوهی را واریز یا برداشت می کنند، باید هزینه ای بپردازند. از آنجایی که اکثر DEFI ها در اتریوم انجام می شوند، کشاورزی فعال بسیار گران است.
– تعادل استخر
اگر کاربران یک دارایی واحد را به یک مجموعه تقسیم می‌کنند، باید هزینه‌ای را برای تقسیم وجوه کاربران به توزیع مورد نیاز بپردازند. از خطرات این حوزه می توان به احتمال کلاهبرداری از طرح کشاورزی اشاره کرد. تعادل استخر یکی دیگر از عوامل موفقیت دفی است.
قالی کشی چیست؟
معمولاً شامل درهای پشتی مخفی در قراردادهای هوشمند پروژه می شود. در واقع، آنها خروجی هایی هستند که به توسعه دهندگان اجازه می دهند هر توکن قفل شده در یک پروتکل را آزاد کنند. به همین دلیل، بسیاری از سرمایه گذاران قبل از ورود به استخرهایی که جذاب به نظر می رسند، محتاط تر می شوند و پروژه ها را بررسی می کنند.
اثرات DiFi در بازار جهانی
1- دسترسی برابر جهانی به خدمات مالی
2- هزینه کم برای انتقال پول بین المللی
3- افزایش حریم خصوصی و امنیت سرمایه گذار
4- مقابله بدون سانسور
آخرین کلمه
در این مقاله سعی کرده ایم بخشی از عوامل موفقیت را نادیده بگیرید بررسی پروتکل‌های لایه 2 Defi ممکن است شبیه طرح‌های ثروتمند شدن سریع به نظر برسد، اما با در نظر گرفتن هزینه‌های شرط‌بندی و عدم شرط‌بندی و ضررهای ثابت، سود آنها چیزی غیر از این است. ما به کاربران توصیه می کنیم قبل از وارد کردن ارزهای دیجیتال به این دامنه، همه چیز را در مورد این پروژه بررسی کنند. از جمله اینکه آیا حسابرسی شده یا هک شده است، سپس به سرمایه گذاری ادامه دهید.
