معرفی بهترین پروژه های دیفای 2024

DeFi به عنوان یکی از امیدوارکننده ترین و متحول کننده ترین مفاهیم در فضای بلاک چین در حال ظهور است. این اکوسیستم مالی غیرمتمرکز با ارائه دسترسی رایگان، شفاف و بدون مجوز به طیف وسیعی از خدمات مالی، قصد دارد سیستم‌های مالی سنتی را متحول کند. در این مقاله ارائه بهترین پروژه های DiFi سال 2024 ما پرداخت می کنیم برای آشنایی بیشتر با این پروژه ها و نحوه سرمایه گذاری در آنها، تا پایان مقاله با ما همراه باشید.

مقدمه ای بر مفهوم DeFi در بازار ارزهای دیجیتال

DeFi (مالی غیرمتمرکز) اصطلاحی است که برای خدمات مالی در بلاک چین های عمومی استفاده می شود. در DeFi، می‌توانید از بسیاری از خدماتی که بانک‌ها به مشتریان خود ارائه می‌کنند، مانند سود سپرده، استقراض، وام، خرید بیمه، تجارت مشتقات، معامله ارز دیجیتال و غیره استفاده کنید. اما این سیستم سریعتر است و نیازی به اسناد و مدارک و واسطه ندارد. به عبارت دیگر، DeFi یک تراکنش همتا به همتا (P2P) است، به این معنی که تراکنش مستقیماً بین دو نفر انجام می شود و نه از طریق یک نهاد مرکزی.

DeFi مبتنی بر فناوری بلاک چین است، فناوری پشت ارز دیجیتال بیت کوین، که به مردم در سراسر جهان اجازه می دهد تا یک کپی از تاریخچه تراکنش های خود را نگه دارند. این بدان معنی است که شبکه توسط یک نهاد مرکزی کنترل نمی شود. مهم است؛ از آنجایی که سیستم های متمرکز و شرکت های واسطه به کاربران کنترل کمتری بر پول خود می دهند، می توانند سرعت تراکنش ها را نیز محدود کنند. DiFi متفاوت است زیرا از فناوری بلاک چین برای ارائه طیف گسترده ای از خدمات مالی از جمله سپرده، وام، بیمه، مشتقات و موارد دیگر استفاده می کند. این خدمات را می توان از طریق پروتکل های همتا به همتا یا غیرمتمرکز ارائه کرد. بیت کوین و بسیاری دیگر از ارزهای دیجیتال با شبکه های پرداخت سنتی مانند ویزا و پی پال تفاوت دارند زیرا همه واسطه ها را از معاملات حذف می کنند.

چه فعالیت هایی را می توان در دی فای انجام داد؟

هدف فضای DeFi انتقال خدمات مالی مختلف به سیستم‌های غیرمیانگینی است که توسط سازمان‌های مستقل غیرمتمرکز (DAOs) اجرا می‌شوند. Defay خدماتی را ارائه می دهد که در سیستم مالی سنتی امکان پذیر نیست.

• تجارت توکن در صرافی های غیرمتمرکز همچنین بازارهای غیرمتمرکز برای توکن های غیرقابل تعویض (NFT) وجود دارد.
• دارایی های دیجیتال را از پلتفرم های وام دهی مانند Compound و Aave قرض بگیرید یا قرض بگیرید.
• با ارائه نقدینگی به صرافی‌های غیرمتمرکز، پروتکل‌های وام دهی و سایر برنامه‌های DeFi، از طریق استراتژی‌های کشاورزی بازده، درآمد غیرفعالی کسب کنید.
• شما می توانید با نگه داشتن توکن های حاکمیتی و رای دادن به تغییرات در شبکه در فرآیند حاکمیت پلتفرم شرکت کنید.
• توکن های خود را از طریق Liquid Staking به اشتراک بگذارید، که به شما امکان می دهد از وثیقه خود در سایر برنامه های غیرمتمرکز استفاده کنید.
• علاوه بر این، برخی از پلتفرم های DeFi خدماتی مانند بیمه، شرط بندی، قمار و غیره را ارائه می دهند.

بهترین پروژه های DiFi سال 2024

فضای DeFi با سرعتی خیره کننده به تکامل خود ادامه می دهد و پروژه های نوآورانه و اکوسیستم های بلاک چین به عنوان بازیگران کلیدی در این فضا ظاهر می شوند. با ورود به سال 2024، فضای DeFi نه تنها از نظر فناوری و پذیرش گسترش یافته است، بلکه جذابیت خود را برای طیف وسیع تری از سرمایه گذاران و موسسات افزایش داده است. از این رو در ادامه بهترین پروژه های DiFi سال 2024 را ارائه خواهیم کرد، پروژه هایی که ارزش سرمایه گذاری را دارند و می توانید در سال جدید از آنها بهره مند شوید.

پروژه بهمن

بلاک چین بهمن یک پلت فرم منبع باز برای اجرای برنامه های غیرمتمرکز (dapps) و راه حل های سازمانی در یک اکوسیستم تعاملی و مقیاس پذیر است. شبکه اصلی آن در پایان سپتامبر 2020 فعال شد. Avalanche اولین پلتفرم قرارداد هوشمند است که تراکنش‌ها را در کمتر از یک ثانیه پردازش می‌کند، از کیت ابزار توسعه اتریوم پشتیبانی می‌کند و به اعتبارسنجی‌های مستقل اجازه می‌دهد تا به عنوان تولیدکنندگان بلوک‌های کامل عمل کنند. همچنین ادعا می کند که بسیار سریع، مقرون به صرفه و سازگار با محیط زیست است.

پس از فروپاشی پلتفرم Terra که در سال 2022 شروع شد، Avalanche تمرکز اصلی خود را از امور مالی غیرمتمرکز به بازی‌های وب 3 و توکن‌های NFT تغییر داد. علاوه بر این، موسسات نیز تحت رادار این بلاک چین هستند. پروتکل Avalanche تلاش می کند تا بهترین جنبه های فناوری بلاک چین را در یک چارچوب واحد گرد هم آورد. علاوه بر این، یکی از ویژگی های مهم بلاک چین بهمن این است که به جامعه توسعه دهندگان راهی برای ایجاد اکوسیستم بلاک چین خود ارائه می دهد.

توکن AVAX

AVAX یک توکن بلاک چین بومی از Avalanche است که از قراردادهای هوشمند برای تقویت پروژه های مختلف بلاک چین مانند اتریوم استفاده می کند. آواکس یک توکن ابزاری است که به عنوان وسیله مبادله در این اکوسیستم عمل می کند و همچنین برای پرداخت کارمزد تراکنش استفاده می شود. شبکه بهمن علاوه بر استفاده به عنوان ارز داخلی، توسط توکن سهام AVAX پشتیبانی می شود و به سهامداران خود پاداش می دهد.

پروژه UniSwap

UniSwap یک صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال است، به این معنی که تحت مالکیت یا اداره یک نهاد واحد نیست و از نوع نسبتاً جدیدی از مدل معاملاتی به نام پروتکل نقدینگی خودکار استفاده می کند. پلتفرم UniSwap بر روی بلاک چین اتریوم، دومین ارز دیجیتال بزرگ جهان بر اساس ارزش بازار در سال 2018 ساخته شده است و آن را با تمام توکن ها و کیف پول های ERC-20 مانند Metamask و MyEtherWallet سازگار می کند.

UniSwap کاملاً منبع باز است، به این معنی که هر کسی می تواند کد آن را برای ایجاد صرافی غیرمتمرکز خود کپی کند. حتی به کاربران اجازه می دهد تا توکن ها را به صورت رایگان در صرافی لیست کنند. صرافی‌های متمرکز سنتی انتفاعی هستند و هزینه‌های بسیار بالایی برای فهرست کردن توکن‌های جدید دریافت می‌کنند، بنابراین این به تنهایی یک تفاوت مهم است. از آنجایی که UniSwap یک صرافی غیرمتمرکز یا DEX است، بر خلاف یک صرافی متمرکز که سرمایه گذاران را ملزم به کنترل کلیدهای خصوصی خود برای ثبت سفارش ها در یک پایگاه داده داخلی (نه بلاک چین) می کند، کاربران همیشه بر وجوه خود کنترل دارند. چین)، کنار گذاشته شود. با حفظ کنترل روی کلیدهای خصوصی، خطر از دست دادن دارایی در صورت هک شدن صرافی از بین می رود. بر اساس گزارش های اخیر، کل ارزش قفل شده (TVL) در پروتکل UniSwap به بیش از 3 میلیارد دلار رسیده است.

توکن UNI

Token UNI، یکی از بهترین پروژه های DiFi سال 2024 این یک توکن مستقل در صرافی UniSwap است که در حال حاضر بزرگترین صرافی غیرمتمرکز (DEX) در جهان است. افرادی که دارای توکن UNI هستند دارای امتیازات مستقل هستند. دارندگان UNI نیز از افزایش ارزش این دکس در طول زمان بهره مند خواهند شد. با خرید ارز دیجیتال UNI می توانید در UniSwap سرمایه گذاری کنید. ساده ترین راه برای خرید UNI از طریق یک صرافی معتبر ارز دیجیتال است. همچنین می‌توانید UNI را با استفاده از ارز دیجیتال دیگری مانند اتریوم از طریق پلتفرم UniSwap خریداری کنید.

پروژه یوما

UMA یک پروتکل نوآورانه طراحی شده برای ایجاد دارایی های مصنوعی است که به کاربران خود اجازه می دهد به راحتی قراردادهای هوشمند مجهز به ضمانت های اقتصادی بنویسند. هدف UMA بهبود راه حل های مالی ارائه شده توسط بلاک چین های بدون مجوز عمومی مانند اتریوم با قابلیت های پیشرفته با استفاده از مفاهیم مشتقات مالی سنتی است.

برخلاف مشتقات سنتی، قراردادهای هوشمند UMA به گونه‌ای طراحی شده‌اند که از انگیزه‌های صرفاً اقتصادی محافظت می‌شوند و آنها را خودکار و قابل استفاده جهانی می‌سازد. به لطف پروتکل منبع باز UMA، هر دو طرف به راحتی می توانند قراردادهای مالی خود را بنویسند و اجرا کنند. راه حل هایی که می توان با UMA طراحی کرد شامل توکن های مصنوعی ERC-20 است که می تواند قیمت هر کالایی را ردیابی کند، معاملات آتی ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز و موارد دیگر.

UMA امیدوار است یکی از آن پروژه‌هایی باشد که با هدف کشف فرصت‌های واقعاً هیجان‌انگیز مالی غیرمتمرکز به روش‌های جدید و خلاقانه است. اگرچه Yuma هنوز یک پلتفرم در حال توسعه است، اما قطعا یکی از این پلتفرم ها است بهترین پروژه های DiFi سال 2024 خواهد بود.

توکن UMA

UMA یک توکن ابزار ERC-20 است که عمدتاً مسئول مدیریت و حل و فصل اختلافات است. حاکمیت به این معنی است که دارندگان توکن UMA می توانند در مورد پیشنهادهای مربوط به توسعه پروتکل رای دهند. شرکت‌کنندگانی که پلتفرم Yuma را اداره می‌کنند، برای کمک به تصمیم‌گیری درباره شبکه پاداش دریافت می‌کنند. دوم، توکن‌های UMA می‌توانند برای رای دادن در اختلافات قیمت دارایی مصنوعی استفاده شوند.