یک سال افزایش فشار نظارتی با پیروزی بیت کوین به پایان رسید

در سال 2023، بازار ارز دیجیتال با قدرت و فشار بی‌سابقه‌ای از سوی نهادهای نظارتی و قانون‌گذاری مواجه شد. از اقدامات اجرایی مدنی گرفته تا مجازات های کیفری، آژانس ها و تنظیم کننده ها در سطح فدرال و ایالتی به دنبال محدود کردن و حتی حذف بیشتر ارزهای دیجیتال هستند. در این مقاله به بررسی مهم‌ترین اقدامات قانونی و نظارتی علیه صنعت کریپتو در سال ۲۰۲۳ می‌پردازیم.

به گزارش کوین اکسو و به نقل از bankless، در آستانه سال جدید، قیمت بیت کوین به بالاترین سطح خود در سال 2023 رسیده است. بیت کوین به عنوان بزرگترین ارز رمزنگاری شده در بازار امسال بیش از 160 درصد رشد داشته است، در حالی که بازار ارزهای دیجیتال یکی از سخت ترین سال ها را از نظر فشار نظارتی تجربه کرد. چند روز مانده به آغاز سال 2024، افزایش فشار برای خرید بیت کوین به ما ثابت می کند که پادشاه کریپتو از چالش امسال بیرون آمده و در همه نبردها پیروز شده است.

ما می دانیم که ارزهای دیجیتال برای پیشرفت سریعتر به حمایت نهادی و تزریق نقدینگی نیاز دارند. افزایش محدودیت ها و فشارهای نظارتی و قانونی می تواند ورود سرمایه های خرد و کلان به بازار را بسیار دشوار کند. بنابراین برای یک سرمایه گذاری هوشمند باید دیدی جامع و صحیح به خلأهای قانونی و اتفاقات گذشته داشت.

بحران صرافی بایننس و استعفای چانگ پنگ ژائو

در حالی که آمریکایی ها برای روز شکرگزاری آماده می شدند، یک بمب خبری در بازار ارزهای دیجیتال منفجر شد! چانگ پنگ ژائو، مدیر عامل صرافی بایننس در توافق با وزارت دادگستری ایالات متحده از سمت خود استعفا داد. CZ که بزرگترین و مهم ترین صرافی ارز دیجیتال جهان را تأسیس کرد، پس از اعتراف به نقض قوانین پولشویی و عدم رعایت مقررات تجاری و بانکی، مقررات ایالات متحده و صرافی همچنین با پرداخت 4.3 میلیارد دلار جریمه موافقت کرد

تحقیقات قانونی این شرکت که از سال 2018 آغاز شد، در نهایت به این تحولات مهم منجر شد. اما این پایان کار نیست و حالا مدیر عامل سابق ممنوع الخروج شده و حتی ممکن است به ۱۸ ماه زندان محکوم شود.

علاوه بر جریمه، صرافی بایننس موظف است سال ها با نهادهای قانونی و نظارتی ایالات متحده همکاری کامل داشته باشد. بسیاری این خبر را مرگ غیر رسمی بایننس در آمریکا می دانستند. از سوی دیگر، برخی ناظران معتقدند که اگر بایننس با وزارت دادگستری موافقت نمی کرد و با آن همکاری نمی کرد، احتمالاً بازار ارزهای دیجیتال با عواقب شدیدتری مواجه می شد. با این حال، در سال 2023، یکی از تأثیرگذارترین افراد در صنعت کریپتو بازی را ترک کرد و بازار ارزهای دیجیتال خیلی زود به دوران پس از CZ عادت کرد.

شکایات SEC علیه مبادلات؛ گری جنسلر منفورتر از همیشه است

یکی از مهمترین اتفاقات سال 2023 شکایت کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا از صرافی های مختلف بود. SEC به رهبری گری جنسلر از کوین بیس، بایننس و کراکن به دلیل فروش اوراق بهادار ثبت نشده شکایت کرده است.

آن کمیسیون صرافی‌های Binance و Coinbase را به نقض قوانین فدرال متهم کرد، در حالی که تعدادی از ارزهای دیجیتال نیز به عنوان اوراق بهادار فهرست شدند. این مشکل باعث افزایش شاخص ترس در بین سرمایه گذاران و دامن زدن به رکود بازار شده است. شکایت مشابهی علیه صرافی کراکن ثبت شد. تسهیل فروش اوراق بهادار بدون ثبت، فشار بر شرکت های فعال در این حوزه را افزایش داده است.

شکایت کمیسیون معاملات آتی کالای ایالات متحده (CFTC) علیه سیستم عامل های DeFi

برخی معتقدند که CFTC نسبت به SEC موضع ملایم تری در مورد ارزهای دیجیتال دارد. اما شروع اقدامات اجرایی توسط کمیسیون معاملات آتی کالا ایالات متحده علیه پلتفرم های DeFi فشار قانونی را افزایش داده است. این کمیسیون 3 پلتفرم DeFi Opyn، ZeroEx و Deridex را به دلیل نقض قوانین جریمه کرد و DeFi در ایالات متحده در معرض تهدید جدی قرار گرفت.

پلتفرم های DeFi متهم به تسهیل تراکنش های غیرقانونی و عدم ارسال اطلاعات به CFTC شده اند. کمیسیون همچنین نظارت بر توکن های اهرمی شخص ثالث معامله شده در Matcha را افزایش داده است. این خبر ثابت کرد که CFTC یک بازیگر مهم در کنار SEC و DOJ است و صنعت کریپتو باید نگران اقدامات کمیسیون باشد.

جنگ با استیبل کوین ها و توقف انتشار BUSD

استیبل کوین ها اوراق بهادار محسوب نمی شوند و خریداران انتظار ندارند از آن سود کسب کنند، بنابراین استیبل کوین ها به طور کلی یکی از سازگارترین محصولات ارز دیجیتال به حساب می آیند، اما این مانع از افزایش فشار نظارتی بر ارائه دهندگان نشده است.

دپارتمان خدمات مالی نیویورک (NYDFS) به ناشر استیبل کوین BUSD، Paxos دستور داده است که انتشار این ارز دیجیتال را متوقف کند. در حالی که منطق پشت فشار SEC و NYDFS برای BUSD تا حدودی یک رمز و راز باقی مانده است، اقدام SEC علیه Terra، به ویژه UST، روشن می کند که آژانس معتقد است که استیبل کوین ها را می توان تحت شرایط خاصی تحت تعریف قرارداد سرمایه گذاری کرد.

نقش Terra در توسعه پروتکل Anchor و ارائه سود تقریباً دائمی یا کم نوسان، حساسیت SEC را افزایش داد. این اجازه می دهد تا تعریف SEC از قرارداد سرمایه گذاری در این پروتکل رعایت شود.

کراکن به SEC تعظیم کرد و خدمات خود را به آمریکایی ها محدود کرد

چند روزی است که شایعاتی مبنی بر محدود کردن شرط‌بندی کریپتو در ایالات متحده شنیده می‌شود. در نهایت، کمیسیون بورس و اوراق بهادار اعلام کرد که صرافی کراکن و شرکت‌های تابعه آن باید ارائه خدمات اشتراک ارز دیجیتال به مشتریان آمریکایی را متوقف کنند. علاوه بر این، کراکن برای ارائه اوراق بهادار ثبت نشده باید 30 میلیون دلار جریمه بپردازد. با این حال، Kraken ممکن است به خدمات کاربران خارج از ایالات متحده ادامه دهد.

لایحه ممنوعیت کریپتو در کنگره ایالات متحده

سناتور الیزابت وارن در حال پیگیری لایحه ای در کنگره ایالات متحده است که صنعت کریپتو را سرکوب می کند. با افزایش حمایت سناتورها از این طرح، جامعه ارزهای دیجیتال نگرانی خود را ابراز کرده است، اما وارن و همکارانش معتقدند که ارزهای دیجیتال درها را به روی پولشویی، فساد و تجارت غیرقانونی باز کرده اند و روند فعلی باید تغییر کند تا امنیت ملی آمریکا تضمین و تقویت شود. به آرامی

برخی از تحلیلگران معتقدند که لایحه فعلی در واقع بیت کوین را در ایالات متحده ممنوع می کند. اخیراً فاش شد که تعدادی از بانک‌ها و اینفلوئنسرها که ممنوعیت کریپتو را مفید می‌دانند نیز از این طرح در پشت صحنه حمایت کرده‌اند. با این حال، سرنوشت این لایحه هنوز مشخص نیست، اما سابقه تاریخی وارن نشان می دهد که او در رسیدن به اهدافش چندان موفق نبوده است.

آیا فشارهای قانونی در سال های آینده ادامه خواهد داشت؟ آیا فکر می کنید افزایش نظارت در فضای ارزهای دیجیتال می تواند به فضای ارزهای دیجیتال منتفع یا آسیب برساند؟