برنامه Aada V.1 یک پروتکل وام و استقراض همتا به همتا در بلاک چین کاردانو است که به کاربران امکان می دهد درخواست های وام و سفارش دارایی ها را به سبک دفترچه سفارش ارسال کنند. وام گیرندگان می توانند با تنظیم پارامترهای سفارشی مانند مبلغ، نوع دارایی، وثیقه، مدت تصدی و نرخ بهره استعلام کنند. وام دهندگان همچنین می توانند سفارشات را انجام دهند و آنها را نقد کنند. سلف V.2 پروتکل اصلی Aada است که شامل یک مکانیسم اعتباری فدرال است. در این مقاله به بررسی خواهیم پرداخت پروتکل استقراض AADA و بیایید در مورد نحوه عملکرد این پروتکل صحبت کنیم.
وام دهی همتا به همتا (P2P).
پروتکل وام دهی AADA یک روش کاملاً غیرمتمرکز برای وام دهی و استقراض از تعاملات همتا به همتا ارائه می دهد. از طریق این فرآیند، کاربران می‌توانند همزمان با ایجاد درخواست‌های وام، توکن ADA را به عنوان وثیقه قرارداد هوشمند قفل کنند. همچنین، وام دهنده می تواند وام را از لیست وام های بدون وثیقه انتخاب کرده و آن را از طریق یک قرارداد هوشمند وام بگیرد. درخواست های وام در این پلتفرم کاملاً قابل تنظیم است، به این معنی که وام گیرندگان می توانند کاملاً آزادانه در انتخاب پارامترهای وام عمل کنند. عنصر دوم شامل نوع و اندازه توکن وثیقه، مدت وام، نرخ بهره، نوع و اندازه توکن وام و تاریخ انقضای درخواست وام است.
آدانومیک
در مورد پروتکل وام دهی AADA می توان به این نکته اشاره کرد که همزمان با ماینینگ توکن جدید AADA، انتشار Final AADAnomics v.3 صورت گرفت که کل عرضه را از 35,750,000 به 29,500,000 توکن (به دلیل سوزاندن نیمی از توکن) افزایش داد. نشانه های موجود برای توزیع عمومی) کاهش یابد. البته هنوز ابهامات زیادی در مورد توزیع توکن های ISPO وجود دارد و به همین دلیل تنها نیمی از توکن ها سوختند. 6.25 میلیون توکن برای نمایندگان ISPO، Staking/Governance و فروش عمومی صادر خواهد شد. علاوه بر این، سقف ISPO روی 4 میلیون توکن خواهد بود، به این معنی که استخر تا زمانی که جوایز بین نمایندگان توزیع شود، ادامه خواهد داشت.
پروتکل مالی Aada V1
پروتکل وام دهی V1 از اوراق قرضه NFT به عنوان پروتکل وام دهی همتا به همتا استفاده می کند. به بررسی کامل تر ادامه دهید پروتکل استقراض AADA ما پرداخت می کنیم
TX1- وام گیرنده یک برنامه وام با پارامترهای سفارشی از جمله مدت وام، مبلغ وثیقه، کارمزد، دارایی وام و مبلغ ایجاد می کند. هنگامی که وام گیرنده درخواست وام را تأیید کرد و معامله را امضا کرد، وام گیرنده NFT را دریافت می کند و درخواست وام در بازار ظاهر می شود. NFT به عنوان یک “کلید” برای لغو یا تغییر پارامترهای وام استفاده می شود.
TX2- پس از انتخاب درخواست وام مناسب، بستانکار معامله را امضا می کند. پس از دریافت NFT، درخواست وام را تامین می کند.
TX3- با سررسید وام گیرنده، دوره بازپرداخت وام رخ خواهد داد. وام گیرنده این کار را با ارائه اوراق قرضه NFT و دارایی های استقراضی انجام می دهد و سپس وثیقه را با کسر کارمزد بازخرید می کند.
TX4- وام دهنده به بازخرید دارایی ها و کارمزدهای تعلق گرفته با ارائه NFT به وام دهنده ادامه می دهد.
برای آشنایی بیشتر با پروتکل های وام دهی نسل دوم، مقاله مرتبط را مطالعه کنید.
یادداشت مهم
اگر وام گیرنده وام را به موقع بازپرداخت نکند، وام دهنده می تواند وام را نقد کند و در نتیجه وثیقه را مطالبه کند.
همچنین در صورتی که وام گیرنده بازپرداخت وام را به موقع انجام ندهد، اما وام دهنده هنوز تصفیه وام را شروع نکرده باشد، وام گیرنده می تواند نسبت به بازپرداخت وام اقدام کند.
درخواست‌های وام را می‌توان با NFT اساسی که کاربر پس از واریز وثیقه دریافت می‌کند لغو یا تغییر داد.
به دلیل ماهیت غیرمتمرکز پروتکل Aada Finance V1، همه تراکنش‌ها تغییر ناپذیر هستند و قابل برگشت نیستند.
پروتکل وام دهی AADA چگونه کار می کند
در رابطه با نحوه عملکرد پروتکل استقراض AADA، موارد زیر ممکن است ذکر شود:
درخواست وام: وام گیرنده یک درخواست وام با پارامترهای سفارشی، از جمله نرخ بهره، وثیقه، مدت و نوع دارایی وام گرفته شده ایجاد می کند. علاوه بر لغو وام، وام گیرنده می تواند قبل از تامین مالی، پارامترها را نیز به روز کند.
تامین مالی اعتباری: وام دهنده می تواند وام را با استفاده از فیلترهای یکپارچه انتخاب کند.
بازه زمانی: وام گیرنده باید وام و بهره را قبل از پایان مهلت وام بازپرداخت کند. در صورت عدم موفقیت، طلبکار می تواند وام را نقد و وثیقه را به عنوان غرامت دریافت کند.
سناریوهای پس از وام
سناریوهایی در پروتکل وام دهی AADA وجود دارد که عبارتند از:
سناریوی اول: وام گیرنده با موفقیت وام را بازپرداخت می کند و وام دهنده اموال و سود تعلق گرفته را مطالبه می کند.
سناریوی دوم: وام گیرنده نمی تواند وام را به موقع بازپرداخت کند و وام دهنده به انحلال می رود.
هر وام با یک عامل سلامت تضمین می شود. این تصمیم برای محافظت از طلبکاران در برابر کاهش شدید ارزش وثیقه ارائه شده است. هنگامی که آستانه انحلال به زیر 1.00 رسید، وام دهنده می تواند وام را با استفاده از Liquidation Oracle نقد کند.
امنیت پروتکل وام AADA
درباره قراردادهای هوشمند پروتکل استقراض AADAاقدامات ایمنی خاصی وجود دارد که در ادامه به آنها خواهیم پرداخت. در رابطه با اطمینان از ایمنی وجوه کاربران، نگهداری صحیح قرارداد هوشمند بسیار مهم است. در این راستا، تیم Aada بر تضمین حداکثر امنیت قرارداد هوشمند تمرکز دارد. این پروتکل دارای یک ممیزی خارجی برای دستیابی به بررسی عینی و کامل کد است. این ممیزی توسط Vacuumlabs انجام شده است.
خطرات احتمالی مرتبط با اجرای صحیح مکانیسم انحلال Oracle
1- شکست انحلال: اگر یکی از سه اوراکل به طور غیرمنتظره ای معامله را امضا نکند، با خطر شکست انحلال مواجه هستیم. اگر ارزش وثیقه بیشتر کاهش یابد، نتیجه ممکن است برای وام دهنده ضرر داشته باشد.
2- عدم تطابق داده ها: اوراکل ها می توانند فید قیمت را از هر مجموعه ای که انتخاب کنند دریافت کنند. اگر قیمت های استخر با یکدیگر مطابقت نداشته باشند، اوراکل ها ممکن است به توافق جمعی در مورد نسبت حاشیه دست پیدا نکنند.
3- سرقت کلیدهای اوراکل: به خطر انداختن کلیدها، و همچنین هک کردن همه اوراکل ها، می تواند به هکر اجازه دهد تا زمانی که هنوز سالم است، آن را قرض بگیرد و نقد کند. در نتیجه، برای وام گیرنده، منجر به از دست دادن وثیقه می شود.
اوراکل انحلال
یکی از مهمترین ابزارهای مالی در بازار پول، وام دادن است. در جایی که بازپرداخت وام ها در معرض خطر است، انحلال می تواند ایمنی و حداکثر کارایی را تضمین کند. در TradFi، وام دهنده تحت نظارت شخص ثالث انحلال را آغاز می کند. در DeFi، به دلیل عدم وجود شخص ثالث، باید یک نهاد غیرمتمرکز مانند اوراکل انحلال یا قیمت وجود داشته باشد. قراردادهای هوشمند می توانند با کمک یک اوراکل غیرمتمرکز و مستقل، موقعیت های اعتباری را برای انحلال پیش بینی کنند.
Aada Liquidation Oracle یک راه حل کاربردی و راحت است. زمانی که ارزش وثیقه به زیر سطح معینی می‌رسد، انحلال‌ها را تأیید می‌کند. علاوه بر این، این فرآیند تنها زمانی آغاز می شود که وام دهنده به سوزاندن اوراق قرضه NFT خود ادامه دهد. در نهایت، این نوار روی زنجیر می ماند و یک لایه ایمنی اضافی اضافه می کند.
چگونه Oracle Liquidation کار می کند
Liquidation Oracle Validation مانند یک اسکریپت استخراج عمل می کند. قرارداد هوشمند تنها زمانی اجازه انحلال وام را می دهد که وام دهنده یک توکن منحصر به فرد را با سیاست ارائه شده توسط وام گیرنده ضرب کند. سپس وام‌گیرنده تصمیم می‌گیرد که هنگام ایجاد درخواست وام، با افزودن یک اسکریپت سیاست استخراج به Datum از کدام Oracle استفاده کند.
وام دهنده، با دیدن اوراکل انحلال انتخاب شده، در مورد پیشنهاد وام تصمیم می گیرد. هیچ کس نمی تواند سیاست انحلال را پس از ایجاد یک درخواست وام تغییر دهد.
9 انحلال Oracle Node Aada
در پروتکل استقراض AADAدر واقع، 9 گره Oracle Aada مورد استفاده در dApp بتا در واقع یک اسکریپت پیش فرض اوراکل است. گره ها در صورت نقص در عملکرد یا ایجاد نقص در نمایش داده ها در معرض تغییر خواهند بود.
اجماع اوراکل در زنجیره به شرح زیر است:
حداقل 5 گره باید برای تراکنش وجود داشته باشد.
اجماع خارج از زنجیره اوراکل برای امضای تراکنش مستلزم رعایت شرایط زیر است:
- نسبت وثیقه کمتر از نسبت وثیقه است
- پرداخت هزینه Oracle به کیف پول اوراکل
- بازپرداخت مانده وثیقه گیرنده وام گیرنده
همه 9 گره باید به طور کامل معیارهای عمومی، از جمله به رسمیت شناختن در جامعه Cardano و همچنین شهرت بی عیب و نقص را برآورده کنند. Aada استفاده از دوره ثابت را برای هیچ یک از گره ها اعمال نمی کند. ارائه اطلاعات نادرست و همچنین عدم پاسخگویی به درخواست امضا، در نهایت منجر به عدم پرداخت و جایگزینی می شود. اوراکل تنها پس از ارسال کارمزد تراکنش به کیف پول اوراکل، انحلال را تایید می کند. هر دو هفته یکبار، هر نود اوراکل سهم هزینه ای برابر دریافت می کند.
در صورت تایید پیشنهادی توسط سازمان غیرمتمرکز مستقل Aada، طرح اشتراک هزینه قابل تغییر است.
3. گره ابری Aada Aada چگونه کار می کند؟
هر اجراکننده گره باید REST API قابل دسترسی از نمونه پشتیبان Aada را پیاده سازی کند. پاسخ Oracle شامل شاهد CBOR و درخواست خاتمه شامل CBOR تراکنش است. اگر هر سه امضا موافق باشند، اسکریپت ماینینگ اجازه استخراج NFT را می دهد. بنابراین، طلبکار اجازه انحلال وام را می دهد.
نقاط اعتبارسنجی اوراکل
اوراکل مسئول انجام بازبینی منصفانه و عینی انحلال است. Nod مسئول موارد زیر است:
- اعتبار پرداخت مناسب ضمانت نامه
- اطمینان حاصل کنید که فاکتور سلامتی کمتر از 1 نباشد.
- وثیقه باقی مانده را به وام گیرنده برگردانید
- حصول اطمینان از اینکه وثیقه باقی مانده در انحلال.hs به درستی قفل شده است.
اوراق قرضه NFT
با توجه پروتکل استقراض AADA، اوراق قرضه NFT نیز باید در نظر گرفته شود. هر قرض دهنده و وام گیرنده نشانه های L (قرض دهنده) و B (قرض گیرنده) را دریافت می کند که به عنوان اثبات وام عمل می کند. اوراق قرضه NFT کاملاً آزادانه قابل انتقال و معامله هستند زیرا به کیف پول متصل نیستند. در واقع می توان گفت که زیبایی اوراق قرضه Aada NFT در کاربرد آنها نهفته است. دارندگان اوراق قرضه L می توانند وام و بهره را پس از بازپرداخت وام توسط وام گیرنده بازخرید کنند. مصرف کننده باید وام را با اوراق قرضه B بازپرداخت کند، سپس سود تعهدی را پرداخت کرده و وثیقه را دریافت کند.
هنگام ارائه وام یا ایجاد درخواست وام، هم وام گیرنده و هم وام دهنده یک اوراق قرضه NFT دریافت می کنند. اوراق قرضه NFT به دو دسته طبقه بندی می شوند: L (برای کاربرانی که وام را تضمین کرده اند) یا B (برای وام گیرندگانی که وام را دریافت کرده اند). اوراق قرضه NFT برای تضمین وام یا بدهی استفاده می شود. وام های بدون اوراق قرضه NFT غیرقابل استرداد هستند. وام گیرنده باید یک اوراق قرضه و وام NFT برای گرفتن وثیقه و بازپرداخت وام ارائه دهد. وام دهنده باید یک اوراق قرضه NFT برای برداشت دارایی های قرض گرفته شده و بهره تعلق گرفته ارائه دهد.
همه اوراق قرضه NFT را می توان از هر کیف پول دیگری بازخرید و انتقال داد، به این معنی که کاربران می توانند آنها را بخرند و بفروشند. Aada Finance یک بازار اوراق قرضه NFT را برای ساده‌سازی این فرآیند اداره می‌کند. استفاده کنندگان از بازار اوراق قرضه NFT می توانند وام های خود را بفروشند یا انحلال دهندگان شوند.
